Articol publicat pe site-ul BURSA On Line, ediția din 30.08.2017
Banca centrală a Rusiei preia cea mai mare bancă privată a țării
click aici
Banca Otkritie (Sursa foto: Wikipedia)
     Banca centrală a Rusiei a declarat că intenționează să utilizeze fonduri proprii pentru a deveni investitor major al Otkritie, potrivit CNBC. Otkritie este cel mai mare creditor privat al țării și respectiv a șaptea cea mai mare bancă a țării, după active, conform datelor din trimestrul al doilea furnizate de Interfax.

     Banca centrală a afirmat că proprietarii și directorii Otkritie au fost de acord să coopereze pentru a ajuta la restabilirea bilanțului creditorului. În acest timp, banca Otkritie și afacerile sale vor funcționa ca de obicei, potrivit băncii.

     Banca centrală a Rusiei a lansat marți una dintre cele mai mari operațiuni de salvare din istoria sa, susținând că va salva creditorul privat aflat în dificultate. Bnaca Otriktie a suferit o exploatare susținută a depozitelor pe fondul îngrijorărilor legate de portofoliul său de credite, conform sursei citate.

     Otkritie este cel mai mare furnizor de credite private din țară, potrivit datelor furnizate de Interfax în al doilea trimestru, iar unii dintre acționarii săi sunt conectați la entități majore de stat. Acest fapt i-a determinat pe unii analiști să creadă că este banca prea mare și prea influentă pentru a putea să eșueze.

     Otkritie a spus că salută salvarea. Alexander Dmitriev, Managing Director, a declarat: "Este o veste pozitivă pentru clienții băncii și pentru sectorul bancar. Vreau să subliniez că acționarii băncii s-au adresat ei înșiși băncii centrale".

     Operațiunea de salvare va aduce probabil și mai multă îngrijorare vizând starea generală a sectorului bancar rus, alimentând speculațiile potrivit cărora alte bănci mari pot avea probleme similare. Soluția va ridica întrebări și despre performanța supravegherii băncii centrale, potrivit agenției de știri.

     Banca centrală nu a spus cât de mare a fost suma cheltuită pentru salvare, dar a afirmat că intenționează să obțină o miză de minimum 75% după evaluarea poziției financiare a lui Otkritie. Până în prezent, cea mai mare salvare bancară din Rusia a fost o salvare de 395 miliarde de ruble a băncii Moscova în 2011, a cincea cea mai mare împrumut a Rusiei cu active atunci.

     Banca centrală încearcă să curețe sectorul bancar, închizând băncile despre care crede că reprezintă un risc pentru sistem. Acesta a revocat luna trecută licența Yugra Bank, după ce a susținut că banca a falsificat conturile sale.

     Banca Otkritie, parte a grupului mai larg Otkritie, a crescut rapid în ultimii ani, lovind bănci precum Nomos, fondurile care nu ocupă de pensii și asigurători și chiar și afacerea cu diamante a producătorului rus de petrol Lukoil.

     Otkritie este deținută în proporție de 65% de Otkritie Holding, deținută la rîndul său de un grup de directori de la Lukoil, banca de stat VTB și alții.

     Acțiunile Otkritie au crescut cu 2,4%, potrivit anunțului băncii centrale.

     Problemele băncii Otkritie au intrat în centrul atenției la începutul lunii iulie după ce agenția de rating ACRA a acordat creditorului un rating BBB. Agenția de rating a citat "calitatea scăzută a portofoliului de credite", conform sursei. Obligațiunea de 500 milioane de dolari a băncii Otkritie, care are scadența în aprilie 2019, a crescut cu 34 de cenți, potrivit datelor furnizate de Tradeweb, în timp ce emisiunea din noiembrie 2019 a înregistrat o creștere de 11 cenți.

     Dmitri Polevoy, economist-șef al ING Bank din Moscova, a declarat: "Pe de o parte, comentariul băncii centrale (asupra Otkritie) este o ușurare a pieței'. Acesta a continuat: "Pe de altă parte, situația generală și acțiunea băncii centrale ridică întrebări vizând calitatea supravegherii băncii centrale asupra unuia dintre cei mai mari creditori din punct de vedere sistemic din Rusia".

     Dmitri Tulin, primul vicepreședinte al băncii centrale, a afirmat într-un briefing de știri că practicile de afaceri ale băncii au fost discutabile: "Extinderea a fost finanțată prin împrumuturi și riscurile cheie au fost asumate". El a adăugat: "Operațiunile băncii sunt legate de riscuri ridicate și trebuie modificate serios".

     Vicepreședintele, care a preluat rolul în banca care supraveghează sectorul bancar al țării în octombrie 2016, a susținut că nu se așteaptă la turbulențe în sectorul bancar în viitorul apropiat. El a spus că banca centrală cunoștea problemele băncii Otkritie înainte de a începe supravegherea sectorului.

     Tulin a spus: "La un moment dat, proprietarii băncilor și-au dat seama că nu au reușit să rezolve problema cu capital propriu și au apelat la banca centrală cu o propunere de a începe discutarea măsurilor de reabilitare financiară".

     Autoritatea de reglementare va evalua provizioanele și capitalul băncii, proces care va dura până la trei luni. În cazul în care capitalul băncii se află în zona roșie, acționarii Otkritie își vor pierde complet drepturile de proprietate, potrivit agenției de știri. Dmitri Tulin a susținut: "Capitalul dezvăluit în rapoartele anterioare pare să fi fost semnificativ mai mare decât cel din realitate".

     Potrivit ultimelor declarații financiare pentru 2016, Otkritie a înregistrat o rată a creditelor neperformante de 7,5%, iar capitalul de nivel 1 s-a aflat la o valoare normală de 12,3%, comparabilă cu a creditorului principal al țării, Sberbank.

     Rata de capital, prezentată ultima dată la 1 august conform cu standardele de contabilitate rusească, era superioară cerințelor băncii centrale.

     Investitorii au început să vândă acțiunile băncii Otkritie în această lună.

     Ratingurile Moody's au fost revizuite pentru o eventuală descreștere imediată, ce poate fi cauzată de preocuparea vizând "volatilitatea ridicată a depozitelor clienților băncii, care presează poziția sa de lichiditate", potrivit Moody's.

     Moody's a declarat că, în iunie și iulie, depozitele clienților Otkritie s-au contractat cu 435 miliarde de ruble (7,40 miliarde de dolari), echivalentul a 18% din totalul pasivelor băncii de la 1 iunie. Banca centrală a afirmat că clienții corporativi au retras din bancă 389 miliarde de ruble între 3 iulie și 24 august, alături de alte 139 de miliarde preluate de clienții de retail.

     Rublele de lichiditate pe piața interbancară din Rusia au crescut în mod neașteptat în această lună, în condițiile în care sectorul bancar a început să împrumute mai mult de la banca centrală. Ascesta este considerat un simptom al deteriorării încrederii în piața interbancară de împrumuturi. 
Cristina Radu
 

 

.