Articol publicat pe site-ul BURSA On Line, ediția din 19.10.2012
Care este răspunderea juridică a domnului Sima?
     Domeniul pieței de capital este unul foarte controversat datorită noutății sale în țara noastră, a tehnicității deosebite pe care o prezintă, dar și a gravității unor infracțiuni deja comise în cadrul său. Din acest motiv, urmează să oferim unele explicații necesare înțelegerii domeniului, explicații care au rolul de a construi și situația premisă a infracțiunilor reglementate de legea nr. 297/2004. Odată cu alinierea la cerințele Uniunii Europene, au fost determinate o serie de modificări legislative în acest domeniu. În cadrul sau, au activat, pe rând, Legea nr. 52/1994 privind valorile mobiliare și bursele de valori, primă cu acest specific în România contemporană.

     Există 3 tipuri de răspundere în cazul Sima:

     - răspunderea profesională

     - raspunderea penală

     - raspunderea morală

     Răspunderea penală

     Situația lui Sima vizează infracțiunea de gestiune și practică frauduloasă și chiar abuz de încredere. În drept, fapta constituie infracțiune de gestiune frauduloasă forma agravata prevăzută de art. 214 al. 2. Cod Penal, deoarece a fost săvârșită în scopul de a dobândi foloase material.

     Codul penal al României reglementează în articolul nr. 213 infracțiunea de abuz de încredere ca fiind fapta unei persoane de a-și însuși un bun mobil al altuia, deținut cu orice titlu, sau dispunerea de acest bun pe nedrept ori refuzul de a-l restitui. Sunt asimilate bunurilor enumerate în textul de lege și înscrisurile. De asemenea, se consideră abuz de încredere fapta coproprietarului care își însușește un bun aflat în coproprietate, dacă bunul se afla în detenția lui exclusivă.

     Conținutul infracțiunii

     Persoana care deține bunul ce face obiectul infracțiunii trebuie să dețină acel bun în baza unui titlu, fie că este contract de gaj, depozit, transport etc. Deținerea bunului nu reprezintă o posesie în sensul celei definite de Codul civil, ci o detenție precară, ceea ce presupune obligația celui care deține de a returna bunul în momentul încetării raportului juridic. Dacă nu există un raport patrimonial în baza căruia se deține lucrul, nu se poate reține infracțiunea de abuz de încredere, ci este o infracțiune de furt.

     În plus, nu trebuie confundată obligația de restituire a bunului deținut precar, cu obligația de a restitui o sumă de bani, care face obiectul unui raport de drept civil și în caz de neexecutare a obligației, creditorul se poate îndrepta împotriva debitorului care refuză restituirea sumei, numai în instanță civilă.

     Nu există infracțiunea de abuz de încredere nici atunci când persoana deține bunul în baza unui raport civil care îi dă drept să îl folosească, să și-l însușească sau chiar să nu îl restituie.

     În ce privește actele de însușire, dispunere sau refuz, trebuie făcute următoarele precizări: însușirea unui bun sau a mai multor bunuri de către aceeași persoană, detentor precar, nu constituie conținutul mai multor infracțiuni de abuz de încredere, ci numai a uneia. Dispunerea constă în acte de dispoziție, spre exemplu înstrăinarea bunului, pe care detentorul le face, deși titlul în baza căruia deține bunul nu îi permite executarea unui astfel de act. În fine, refuzul de restituire, poate să fie expres sau tacit și constă în atitudinea făptuitorului de a nu înapoia bunul deținut. Poate forma element material al infracțiunii și distrugerea bunului primit în gaj de la creditor.

     Pedeapsa pentru abuz de încredere

     Infracțiunea de abuz de încredere se poate săvârși în toate formele de participație penală: autorat (coautorat), complicitate, instigare. Tentativă, deși posibilă, nu este sancționata de lege. Pedeapsa pentru infracțiunea de abuz este închisoarea de la 3 luni la 4 ani sau amendă. Ori de câte ori bunul, obiect al infracțiunii, este proprietate privată, cu excepția cazului în care acesta aparține parțial sau în întregime statului, acțiunea se pune în mișcare la plângerea prealabilă a persoanei vătămate. Împăcarea părților înlătura răspunderea penală a făptuitorului.

     Dacă se face ce se dorește și anume discreționar cu banii celor care joacă se încalcă Legea nr.297/2004 privind piața de capital.

     Legea 297/2004

     Acest act normativ este unul amplu, complex, cuprinzând și reglementările virtuale care au intrat în vigoare la un moment ulterior celui stabilit pentru intrarea în vigoare a Legii nr. 297/2004, momentul integrării României în Uniunea Europeană, 1 ianuarie 2007.Ca și în cazul actelor normative anterioare și Legea nr. 297/2004 include norme Juridice incriminatorii, norme care definesc infracțiuni, în cazul nostru prin tehnica trimiterii.

     Astfel, în art. 279 din lege, se stabilește că "Săvârșirea cu intenție a faptelor prevăzute la art. 237 alin. (3), art. 245-248 constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoarea de la 6 luni la 5 ani sau cu amendă, în limitele prevăzute la art. 276 lit. c), și cu pedeapsa accesorie a interdicției prevăzute la art. 273 alin. (1) lit. c) pct.3. Constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoare de la 6 luni la 5 ani sau cu amendă.

     În limitele prevăzute la art. 276 lit. c), accesarea cu intenție de către persoane neautorizate a sistemelor electronice de tranzacționare, de depozitare sau de compensare-decontare".Conținutul legal: "încălcarea cu intenție de către administratorul, directorul și/sau directorul executive al unei societăți comerciale a obligației de a prezenta acționarilor situații financiare exacte și informații reale privind condițiile economice ale societății constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoarea de la 6 luni la 5 ani sau cu amendă.

     În limitele prevăzute la art. 276 lit. c) - între jumătate și totalitatea valorii tranzacției realizate cu săvârșirea faptelor prevăzute la art. 245- 248 din Legea nr. 297/2004 și cu pedeapsa accesorie a interdicției prevăzute la art. 273 alin. (1) lit. c) pct. 3 - interzicerea temporară a desfășurării unor activități și servicii ce cad sub incidența Legii nr. 297/2004. În cazul de față, este vorba de o variantă de specie a infracțiunii prevăzute de art. 271 pct. 2 din Legea nr. 31/1990.

     Legea societăților comerciale care prevede că se pedepsește cu închisoarea de la 1 la 5 ani fondatorul, administratorul, directorul executiv sau reprezentantul legal al societății care prezintă, cu rea-credința, acționarilor o situație financiară inexacta sau cu date inexacte asupra condițiilor economice ale societății, în vederea ascunderii situației ei reale.

     De fiecare dată când fapta va fi comisă în cadrul unei societăți comerciale admisă la tranzacționare pe piața de capital prin autorizare de C.N.V.M., se va aplica art. 279 alin. (1) din Legea nr. 279/2004. Autorizația se acordă în urma constatării îndeplinirii condițiilor legale pentru aceasta. În cazul în care o astfel de autorizație există nu se vor mai aplica prevederile art. 271 pct. 2 din Legea nr. 31/1990, ci cele din Legea nr. 297/2004.

     Deci există legislație.Unele sunt infracțiuni pentru care trebuie depusă plângere prealabilă,altele nu. Chiar dacă nu avem plângeri din partea păgubiților se poate urmări penal domnul Sima.

     Răspunderea profesională

     Polița de asigurare privind răspunderea civilă profesională a brokerilor de asigurări.

     Prezența asigurare acoperă pierderile bănești pe care Asiguratul este obligat să le suporte în cazul în care, în legătură cu exercitarea profesiei de broker de asigurări, a cauzat un prejudiciu unui client al său, persoană fizică sau juridică, pe care, în temeiul angajării răspunderii sale contractuale profesionale, este obligat să îl repare.

     Asiguratorul acoperă pretențiile de despăgubiri, ca urmare a prejudiciilor produse de Asigurat clienților săi cu care a încheiat un contract valabil de mandat comercial (contract de reprezentare, contract de comision,contract de brokeraj), prin încălcarea din culpă a obligațiilor profesionale că broker de asigurări (urmărea unui act de neglijență,eroare sau omisiune) comis oriunde sau pretins a fi fost comis în perioada de valabilitate a poliței, în limita răspunderii asumate prin polița,pentru:

     a) sume pe care Asiguratul este obligat să le plătească cu titlu de daune pentru prejudicii materiale provocate, din culpă sa, clienților, în exercitarea profesiei și conform cu clauzele contractului de brokeraj încheiat cu acesta pentru operațiuni că:

     - negocierea în numele clientului său și încheierea de contracte de asigurare pentru acesta;

     - realizarea acoperirii riscurilor convenite prin contractul de mandat cu clientul, obținerea condițiilor de asigurare corespunzătoare referitor la sume asigurate / limite ale răspunderii, modalități de plată a asigurării,regularizarea daunelor ;

     - corespondența între client și Asigurator privind chestionar de asigurare, rezilierea sau denunțarea poliței,reînnoirea poliței, plata primelor de asigurare, acte și documente pentru întocmirea dosarelor de dăuna în vederea despăgubirii / indemnizării, orice alte servicii specificate în contractul de mandat, conform legislației în vigoare privind activitatea de broker de asigurări;

      b)cheltuieli de judecată făcute de Asigurat în procesul civil, dacă a fost obligat la desdaunaare;

      c)cheltuieli de judecată făcute de clientul Asiguratului în calitate de prejudiciat pentru îndeplinirea formalităților legale în vederea obligării Asiguratului la plata despăgubirii, cu condiția ca acesta să fi fost obligat prin hotărâre judecătorească la plata acestora.

     Calitatea de asigurat

      Prin Asigurat, în sensul prezentelor condiții se înțelege:

     a) Broker de asigurare, (așa cum este definit de Legea Nr. 32/2000, și de ORDINUL nr. 4/2001), respectiv persoană juridică romana sau străină, autorizată în condițiile legii, care, pentru clienții săi, negociază sau încheie contracte de asigurare și acordă alte servicii în legătură cu protecția împotriva riscurilor sau cu regularizarea daunelor;

     b) Polița se încheie pe numele societății comerciale pentru toți angajații cu contract de muncă, și pentru toți colaboratorii cu contracte de sub-mandat.

     Răspunderea morală

     Crește foarte mult neîncrederea în activitatea bursei și ar putea fiecare dintre brokeri să îl cheme delictual pe Sima pentru daune în instanță. 
Av.COLTUC MARIUS | Fondator Casa de Avocatura Coltuc
 
     www.coltuc.ro 

 

.