ANUL TRECUT: UniCredit Ţiriac Bank, profit net consolidat de 87,7 milioane lei

UniCredit Ţiriac Bank a înregistrat, anul trecut, un profit net consolidat de 87,7 milioane lei (19,8 milioane euro) după interesul minoritar, iar profitul operaţional al băncii a atins 766 milioane de lei, pe fondul unei creşteri semnificative a veniturilor până la 1,5 miliarde lei, potrivit unui comunicat trimis astăzi redacţiei.

În conformitate cu situaţiile financiare individuale întocmite de UniCredit Ţiriac la 31 decembrie, banca a înregistrat venituri operaţionale totale de 1,384 miliarde lei (313,2 milioane euro), în creştere cu 10,8% faţă de perioada similară a anului trecut. În acelaşi timp, cheltuielile operaţionale au crescut cu 8,7%, până la 689,1 milioane lei (155,9 milioane euro), iar profitul operaţional s-a plasat la 694,7 milioane lei (157,2 milioane euro), în urcare cu 13% faţă de anul precedent. Profitul net al băncii a atins nivelul de 75,1 milioane lei, în scădere faţă de finalul anului 2012.

Pe de altă parte, raportul între costuri şi venituri s-a îmbunătăţit, scăzând cu aproximativ un punct procentual, până la 49,8%, semnificativ sub valoarea estimată a indicatorului pentru sistemul bancar, de 56,7%. Activele totale ale băncii s-au plasat la nivelul de 27,5 miliarde lei (6,1 miliarde euro) în creştere cu 9,6% faţă de decembrie 2012, faţă de o scădere de aproximativ 1% la nivelul sistemului bancar. Volumul creditelor a ajuns la 17,6 miliarde lei (3,9 miliarde euro), în uşoară creştere, cu 1,8% faţă de finalul anului trecut, faţă de o scădere de aproximativ 3,3% pentru sistemul bancar. Depozitele clienţilor au atins nivelul de 15,2 miliarde lei (3,4 miliarde euro) în creştere cu aproximativ 10% faţă de perioada similară a anului trecut, faţă de o creştere cu 9,3% pentru sistemul bancar. Raportul între creditele şi depozitele băncii a avut o evoluţie favorabilă, scăzând cu 9%, până la 116% faţă de perioada similară a anului trecut, când a fost 125%. Rata solvabilităţii s-a situat la 13,3% la finalul anului 2013, fără a include profitul perioadei, oferind o baza solidă pentru trecerea la standardele Basel III.

Cheltuiala cu provizioanele de credit a atins 744 milioane lei, ceea ce a condus la un profit net consolidat, după interesul minoritar, de 87,7 milioane lei. Consolidat, portofoliul de credite a ajuns la aproximativ 18,8 miliarde lei, susţinut de creditarea IMM-urilor şi a personelor fizice. Rezultatele prezentate au la bază primele situaţii financiare consolidate pentru UniCredit Ţiriac Bank şi UniCredit Consumer Financing în conformitate cu standardele internaţionale de raportare financiară (IFRS) adoptate de UE şi aplicabile instituţiilor de credit din România.

Veniturile operaţionale consolidate s-au plasat la 1,5 miliarde lei (337,8 milioane euro) la sfârşitul anului 2013. Cheltuielile operaţionale au atins nivelul de 727 milioane lei (164,5 milioane euro), iar profitul operaţional a ajuns la 765,5 milioane lei (173,2 milioane euro). Provizioanele pentru credite au atins nivelul de 744 milioane lei (168,3 milioane euro).

Indicatorii financiari, calculaţi după interesul minoritar, relevă o poziţie echilibrată, plasându-se peste media sistemului bancar: rentabilitatea capitalurilor proprii (ROE) a atins 3,1%, în vreme ce rentabilitatea activelor (ROA) s-a plasat la 0,3%. Banca a obţinut un raport între costuri şi venituri la nivelul de 48,7% în decembrie. Costul riscului pentru anul trecut este de 4,4%, în timp ce rata creditelor neperformante s-a plasat la 11,08%. Acoperirea cu provizioane a creditelor din bilanţ este de 10,15%, "un nivel care acoperă confortabil riscurile identificate şi potenţiale", precizează comunicatul.

Volumul activelor a fost de 28,5 miliarde lei la finalul anului 2013. Portofoliul de credite a ajuns la un volum de 18,8 miliarde lei (21 miliarde lei incluzând creditele externalizate), susţinut de creşterea cu 10,6% a finanţărilor acordate IMM-urilor, de majorarea cu 18,4% a creditelor cu ipotecă acordate persoanelor fizice şi de sporirea cu 3% a creditelor acordate companiilor de talie medie. Depozitele clienţilor au ajuns la un volum total de 15,1 miliarde lei, evoluţia fiind susţinută de creşterea cu 13,8% a volumelor pe zona IMM în ultimul an, respectiv cu 18,5% pentru companiile de talie medie şi cu 36,7% pentru persoanele fizice în acelaşi interval. Volumul finanţărilor externe atrase de UniCredit Ţiriac Bank de la Grup şi de la Instituţiile Financiare Internaţionale a crescut cu aproximativ 9% în anul 2013, până la nivelul de 1,9 miliarde euro.

Raportul dintre credite şi depozite se plasează la nivelul de 124%, "susţinând un nivel confortabil al lichidităţii", se mai arată în comunicat.

UniCredit Ţiriac Bank a încheiat anul 2013 cu un număr de 188 de sucursale, în timp ce numărul angajaţilor pentru bancă şi UniCredit Consumer Financing a ajuns la 3.169. La începutul lui ianuarie, anul trecut, banca a achiziţionat pachetul majoritar al UniCredit Consumer Financing, păstrând pachetul de 20% din acţiunile UniCredit Leasing Corporation.

Proiectul de reorganizare a activităţii de leasing la nivel local, prin care s-a planificat transferul controlului asupra majorităţii entităţilor de leasing ce îşi desfăşoară activitatea în România de la Holding către UniCredit Ţiriac Bank SA a fost aprobat la începutul anului 2014 urmând ca, odată finalizat, entităţile controlate fie direct, fie indirect să fie incluse în perimetrul de consolidare în 2014.

UniCredit Ţiriac Bank este parte a grupului UniCredit, banca europeană de top cu prezenţa cea mai extinsă din Europa Centrală şi de Est. În ţara noastră, UniCredit Ţiriac Bank este una dintre principalele instituţii financiare, deservind aproximativ 600 de mii de clienţi activi, prin intermediul a 188 de sucursale. Grupul UniCredit este prezent pe piaţa autohtonă şi prin intermediul partenerilor: UniCredit Leasing Corporation, UniCredit Insurance Broker, Pioneer Asset Management, UniCredit Consumer Financing (UCFin) şi UniCredit Business Integrated Solutions (UBIS).