Marile bănci ar putea avea nevoie de 1,2 trilioane de dolari pentru evitarea unei noi crize

Marile bănci din întreaga lume, în frunte cu HSBC Holdings şi JPMorgan Chase, ar putea avea nevoie de suplimentarea capitalului cu până la 1,2 de trilioane de dolari, potrivit estimărilor Financial Stability Board (FSB), informează Bloomberg.

Băncile de importanţă sistemică trebuie să ajungă în 2019 la o capacitate de absorbţie a pierderilor echivalentă cu cel puţin 16% din activele ponderate în funcţie de risc, iar în 2022 la minim 18%, a anunţat astăzi FSB, organism creat de G20 pentru a evita repetarea crizei financiare din 2008.

Deficitul înregistrat în prezent de bănci, faţă de nivelul de 18%, variază între 457 de miliarde de euro şi 1,2 trilioane de dolari (1,1 trilioane de euro), în funcţie de instrumentele financiare luate în considerare, potrivit FSB.

Excluzând trei bănci chineze care fac parte dintr-o listă de instituţii financiare de importanţă sistemică la nivel global întocmită de FSB în 2014, necesarul de capital este cuprins între 107 miliarde de euro şi 776 miliarde de euro.

"Anunţul are o importanţă uriaşă. Este un moment de referinţă în reforma băncilor, care rezolvă problema băncilor prea mari pentru a da faliment", a declarat Wilson Ervin, vicepreşedintele Credit Suisse Group.

Guvernatorul Băncii Angliei, Mark Carney, care conduce FSB, a spus că regulile fac mai puţin probabilă prăbuşirea unei bănci, întrucât creditorii acesteia vor şti că vor suporta pierderi.

"Anterior, creditorii neasiguraţi ai unei bănci se bazau pe sprijinul statului şi din acest motiv nu dădeau o atenţie prea mare operaţiunilor acestora. Acum este pielea lor în joc aşa că vor exercita presiuni mai mari, iar din acest motiv eşecul este mai puţin probabil", le-a spus Carney jurnaliştilor astăzi, la Basel.

Regulile FSB separă fondurile necesare pentru funcţionarea în continuare a unei bănci de datoriile acesteia acumulate prin emisiuni de obligaţiuni.

Prin reevaluarea în scădere a obligaţiunilor sau convertirea lor în acţiuni autorităţile de reglementare vor să se asigure că o bancă în dificultate are resurse să se recapitalizeze fără să fie folosite fonduri publice.

Faţă de practicile anterioare, obligaţiunile cu prioritate la plată emise de bănci sunt expuse în mod explicit la pierderi.

Băncile emergente din China incluse pe lista FSB au timp până în 2025 să ajungă la o capacitate de absorbţie a pierderilor de 16% şi până în 2028 să ajungă la 18%.

Acest program ar putea fi accelerat dacă "în următorii cinci ani, pieţele datoriilor corporative ale acestor economii ajung la 55% din produsul intern brut al economiei de piaţă în curs de dezvoltare", potrivit FSB.