BCR devine prima bancă din România care oferă consultanţă de investiţii la scară largă, digital, direct în George

Banca Comercială Română (BCR) devine prima bancă din România care oferă clienţilor persoane fizice consultanţă de investiţii la scară largă, în conformitate cu reglementările MiFID II, potrivit unui comunicat. Clienţii pot beneficia gratuit de consultanţă de investiţii în mediu digital, direct în George, şi pot primi sprijinul celor 700 de consultanţi de investiţii din unităţile BCR pentru înţelegerea procesului şi a recomandărilor generate, conform aceleiaşi surse.

Noua abordare schimbă complet experienţa investiţională a clienţilor, potrivit documentului. Într-o piaţă cu acces bogat la informaţii, oamenii se confruntă paradoxal cu provocarea volumului foarte mare de date disponibile despre instrumente financiare, randamente, costuri, evoluţia pieţelor şi opinii uneori contradictorii, conform aceleiaşi surse. Devine, astfel, dificil pentru clienţi să filtreze informaţiile, să le pună în context şi să identifice ceea ce este relevant pentru propriile obiective, potrivit comunicatului.

Consultanţa de investiţii propusă de BCR reduce acest efort la câteva întrebări esenţiale: pentru ce investeşti, când vei avea nevoie de bani, ce sumă poţi aloca şi ce nivel de risc poţi tolera, conform documentului. Pe baza acestor informaţii, clientul poate primi o recomandare adaptată obiectivelor, situaţiei financiare şi profilului său de investitor, potrivit aceleiaşi surse. Prin această iniţiativă, BCR face un nou pas în efortul de a transforma investiţiile dintr-un subiect perceput ca rezervat experţilor într-o opţiune accesibilă pentru cât mai mulţi români, conform comunicatului.

Dana Dima Demetrian, Vicepreşedinte Executiv Retail & Private Banking, BCR, a declarat că în România există milioane de oameni care economisesc, dar încă prea puţini care investesc, iar de multe ori principala barieră este lipsa încrederii şi dificultatea de a înţelege ce i se potriveşte fiecăruia, mai mult decât lipsa banilor, potrivit documentului. Ea a arătat că de aceea au construit un model de consultanţă care combină expertiza umană, educaţia financiară şi tehnologia, conform aceleiaşi surse. Demetrian a spus că astăzi se bucură să fie prima bancă din România care oferă consultanţă de investiţii şi recomandări personalizate la scară largă, digital, direct în George, iar peste 700 de specialişti certificaţi din reţeaua lor îi sprijină pe clienţi să înţeleagă procesul de consultanţă şi recomandările rezultate, potrivit comunicatului.

Cum funcţionează?

Clienţii pot beneficia de consultanţă de investiţii, în format digital, direct în George, potrivit documentului. Pe platforma de digital banking a BCR, clientul completează chestionarul de adecvare privind experienţa şi cunoştinţele sale în investiţii, obiectivele financiare, situaţia financiară şi toleranţa la risc, conform aceleiaşi surse. Pe baza răspunsurilor, este stabilit profilul de investitor şi sunt recomandate produsele de investiţii adecvate profilului său şi orizontului de investiţie, printr-un flux 100% digital, potrivit comunicatului. În plus, în discuţia cu un consultant, clientul poate primi sprijin pentru a-şi structura obiectivele financiare, pentru a înţelege principiile relevante pentru o decizie de investiţii, rolul unui chestionar de adecvare şi modul în care recomandarea este generată pe baza informaţiilor furnizate în proces, conform documentului. Consultanţa de investiţii adaugă astfel un element esenţial: contextul personal al clientului, iar accentul se mută de la simpla prezentare a produselor disponibile la identificarea soluţiilor concrete care răspund obiectivelor sale financiare, potrivit aceleiaşi surse.

Educaţie, consultanţă şi acces la investiţii, la BCR

Consultanţa de investiţii face parte din strategia BCR de a contribui la o Românie mai educată financiar şi de a face investiţiile mai uşor de înţeles şi mai accesibile, conform comunicatului. Clienţii au acces, inclusiv în George, la resurse de educaţie financiară şi investiţională, materiale explicative şi informaţii despre pieţe şi produse, potrivit aceleiaşi surse. Astfel, BCR construieşte un parcurs care îmbină educaţia, recomandarea personalizată şi accesul simplu la produse, oferindu-le clienţilor instrumentele necesare pentru a-şi construi sănătatea financiară pe termen lung, conform documentului.