Bitdefender şi ING Bank România combat fraudele din comerţul electronic printr-un sistem de inteligenţă artificială bazat pe carduri de test

Bitdefender şi ING Bank România au lansat un proiect-pilot de securitate cibernetică şi bancară denumit „Honeycards”, în cadrul căruia un agent bazat pe inteligenţă artificială efectuează achiziţii experimentale în magazine online suspecte pentru a identifica entităţile care încasează plăţile şi a opri tentativele de fraudă înainte de producerea unor prejudicii financiare, arată un comunicat de presă transmis de cele două companii.

În primele opt luni de la iniţierea testelor operaţionale, mecanismul a permis detectarea a 191 de comercianţi suspecţi şi a prevenit tranzacţii frauduloase pentru 404 clienţi, valoarea totală a pagubelor blocate depăşind 121.000 de lei, rata maximă de detecţie atingând 94,44% în a doua lună de monitorizare chiar şi în cazul platformelor fără un istoric de reclamaţii, menţionează sursa citată.

„Fraudele online evoluează rapid, iar capacitatea noastră de a le preveni depinde tot mai mult de felul în care conectăm informaţiile şi expertiza din industrii diferite. Companiile de securitate cibernetică şi băncile văd fiecare o parte a aceleiaşi fraude. Împreună, putem înţelege mai devreme ce se întâmplă şi putem interveni înainte să apară pierderile. Honeycards arată cum inteligenţa artificială poate susţine această colaborare. Vedem aici un model de prevenţie care poate fi extins prin participarea mai multor instituţii financiare, pentru a proteja cât mai mulţi oameni”, a declarat Cătălina Albişteanu, Vice President of Products, Consumer Solutions Group în cadrul Bitdefender.

Mecanismul tehnologic presupune navigarea agentului AI pe site-urile vizate şi realizarea unei comenzi simulate prin intermediul unui card dedicat denumit „honeycard”, ING Bank România analizând ulterior profilul comerciantului asociat tranzacţiei şi coroborând datele fără a folosi conturi, carduri sau informaţii aparţinând clienţilor reali ai băncii, se arată în datele comunicatului.

„Obiectivul nostru este să reuşim să oprim frauda înainte să producă o pierdere, iar asta este ceea ce încercăm să facem şi prin Honeycards. Combinăm tehnologia Bitdefender cu informaţiile pe care ING Bank România le poate vedea în zona de plăţi, astfel încât să identificăm mai repede cine se află în spatele unui magazin online suspect. AI ne ajută să câştigăm viteză, iar verificarea umană ne ajută să luăm decizia corectă. Pentru noi, miza este ca un client să îşi facă tranzacţiile în siguranţă fără ca măcar să simtă că a fost victima unei tentative de fraudă”, a precizat Alin Becheanu, Head of Fraud Monitoring & Prevention la ING Bank România.

Procesul de confirmare implică filtre umane şi investigaţii suplimentare pentru a preveni blocarea comercianţilor legitimi ale căror servicii pot fi exploatate neautorizat de infractorii cibernetici, cele două organizaţii luând în calcul extinderea sistemului către alte metode de plată, pieţe externe şi noi parteneri bancari, conchid reprezentanţii Bitdefender şi ING Bank România.