Euronews: Autorităţile europene investighează Binance pentru operaţiuni fără licenţă în Uniunea Europeană

Autorităţile europene de reglementare investighează compania Binance în legătură cu utilizarea unei derogări juridice stricte pentru furnizarea de servicii către clienţii din blocul comunitar fără deţinerea unei licenţe, informează publicaţia Euronews.

Cea mai mare platformă de tranzacţionare a criptomonedelor din lume se află sub verificarea autorităţilor de supraveghere din Uniunea Europeană, la câteva luni după solicitarea oficială privind încetarea operaţiunilor de pe piaţa europeană, conform datelor transmise de Financial Times, notează sursa citată.

Binance nu a obţinut în această vară o autorizaţie conform Regulamentului privind pieţele de criptoactive (MiCA), cadrul normativ european pentru acest sector. Companiile nelicenţiate aveau obligaţia implementării unor măsuri imediate până la data de 1 iulie pentru încheierea operaţiunilor din Uniunea Europeană şi pentru limitarea serviciilor doar la transferul sau vânzarea deţinerilor de active, transmite publicaţia.

Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare şi Pieţe (ESMA), alături de autorităţile naţionale de reglementare din ţări precum Franţa, Germania şi Grecia, examinează modul în care Binance utilizează mecanismul de „solicitare inversă”, conform surselor apropiate situaţiei citate de Financial Times, informează sursa citată.

Această scutire legală permite companiilor din afara Uniunii Europene deservirea clienţilor din blocul comunitar doar dacă utilizatorii solicită serviciul exclusiv din proprie iniţiativă, notează publicaţia.

Anumite autorităţi de reglementare au solicitat informaţii companiei Binance şi pregătesc măsuri de sancţionare, inclusiv amenzi, dacă explicaţiile primite nu sunt satisfăcătoare, în timp ce supraveghetorii analizează de asemenea firme mai mici din sectorul cripto, transmite sursa menţionată.

„Scutirea de solicitare inversă trebuie înţeleasă ca fiind foarte strict delimitată. Ea trebuie privită ca o excepţie şi nu trebuie utilizată pentru eludarea cerinţelor MiCA”, a comunicat Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare şi Pieţe, informează publicaţia.

Autoritatea pentru Pieţe Financiare din Olanda a adoptat o poziţie fermă. „Furnizorii de servicii de criptoactive nu pot invoca pur şi simplu solicitarea inversă: există cerinţe şi orientări clare care trebuie respectate”, a afirmat instituţia olandeză, notează sursa citată.

Licenţele locale deţinute de Binance în ţări precum Franţa, Spania şi Polonia au expirat sub incidenţa MiCA, în timp ce utilizatorii din alte state membre primesc servicii prin intermediul entităţii din Abu Dhabi, unde compania funcţionează sub reglementare oficială din decembrie 2025, conform publicaţiei.

Experienţa utilizatorilor europeni pe platformă a rămas neschimbată după termenul limită MiCA din data de 1 iulie, transmite sursa menţionată.

În ţările unde nu deţinea o licenţă locală, Binance funcţionează „sub solicitare inversă” şi „înregistrează clienţi care doresc accesul” din proprie iniţiativă, a declarat o sursă familiarizată cu dosarul, iar aceasta a precizat că grupul nu doreşte extinderea afacerii prin această metodă pe termen lung, informează publicaţia.

Întrebată de jurnalişti despre investigaţiile autorităţilor, compania Binance a evitat un răspuns direct şi a transmis că „respectă cerinţele de reglementare aplicabile în jurisdicţiile în care operează”, notează sursa citată.

„În Europa, Binance îşi menţine angajamentul de a opera pe o bază pe termen lung şi conformă în cadrul Regulamentului privind pieţele de criptoactive al UE. Lucrăm activ pentru a deveni autorizaţi MiCA”, a declarat un purtător de cuvânt al companiei Binance, informează Euronews.

Reprezentanţii ESMA au afirmat pentru jurnalişti că instituţia „nu comentează cazuri specifice”, menţionează sursa citată.

Instituţia a precizat că supravegherea, investigarea şi aplicarea legii reprezintă competenţe naţionale sub incidenţa MiCA. Rolul autorităţii europene constă în promovarea unei supravegheri consecvente pe teritoriul Uniunii prin cooperare, schimb de informaţii între instituţii şi emiterea de ghiduri de orientare, notează publicaţia.

Eventualele sancţiuni împotriva platformei Binance vin din partea autorităţilor naţionale şi nu direct de la sediul central al ESMA din Paris, transmite sursa menţionată.

Aceste verificări amplifică problemele de reglementare ale Binance din ultimii ani. Compania a acceptat plata unor penalităţi de 4,3 miliarde de dolari (3,8 miliarde de euro) în Statele Unite în anul 2023 şi a pledat vinovată pentru acuzaţii penale legate de spălare de bani şi încălcarea sancţiunilor americane, informează publicaţia.

Menţinerea bazei de utilizatori europeni depinde de evaluarea pe care autorităţile o acordă acestei derogări legale şi de viteza cu care platforma obţine licenţa solicitată, notează sursa citată.