De la portofoliul exclusiv de ETF-uri la modelul hibrid: Acţiunile intră în Planurile de Investiţii XTB

ETF-urile au schimbat mult felul în care investitorii individuali îşi construiesc portofoliile. În loc să aleagă zeci de companii şi să încerce să decidă ponderea fiecăreia, pot obţine printr-un singur instrument expunere la o piaţă, o regiune, un sector sau o temă de investiţii.

Simplitatea aceasta explică şi de ce ETF-urile au stat la baza Planurilor de Investiţii XTB. Numai că, odată ce un investitor capătă experienţă, apare deseori o a doua nevoie: vrea diversificare, dar are şi propriile convingeri. Poate considera că o anumită companie merită o pondere mai mare decât cea pe care o primeşte într-un indice sau poate vrea o expunere pe care ETF-ul ales nu i-o oferă în forma dorită.

Noua generaţie a Planurilor de Investiţii XTB încearcă să împace cele două abordări. Pentru prima dată, acţiunile individuale pot fi incluse în acelaşi plan alături de ETF-uri.

De ce ai combina ETF-uri cu acţiuni?

Să presupunem că vrei să investeşti pe piaţa americană. În loc să alegi separat zeci sau sute de companii, poţi folosi un ETF care urmăreşte un indice relevant. Dar poate ai şi câteva companii pe care le urmăreşti mai atent şi în care ai vrea să investeşti mai mult. Cu noile Planuri de Investiţii XTB, le poţi adăuga individual, în acelaşi plan, alături de ETF.

Astfel, ETF-ul îţi poate oferi o bază diversificată, iar acţiunile individuale îţi dau libertatea să pui mai mult accent pe companiile în care crezi. Tu alegi cât din portofoliu vrei să fie diversificat prin ETF-uri şi unde vrei să ai o expunere mai mare prin acţiuni individuale.

Trebuie însă să ţii cont şi de suprapuneri. Dacă o companie este deja inclusă în ETF-ul tău şi îi cumperi separat acţiunile, expunerea ta la acea companie va creşte. De exemplu, dacă ETF-ul include Apple şi adaugi şi acţiuni Apple în plan, Apple va avea o pondere mai mare în portofoliul tău. Poate fi exact ceea ce îţi doreşti, dar înseamnă şi că o parte mai mare din investiţia ta depinde de evoluţia unei singure companii.

Trei variante, în funcţie de cât control vrei să ai

Nu trebuie să alegi singur dintre mii de Acţiuni şi ETF-uri şi nici să construieşti un portofoliu de la zero. Noile Planuri de Investiţii XTB îţi oferă trei variante, în funcţie de cât de mult vrei să te implici în alegerea investiţiilor:

1. Planuri gata pregătite - dacă vrei o variantă simplă, fără să alegi singur fiecare instrument. Poţi porni de la un portofoliu diversificat global, construit în funcţie de un anumit nivel de risc.

2. Planuri sectoriale - dacă vrei să investeşti în anumite domenii sau industrii. Este varianta prin care îţi poţi orienta portofoliul către sectoarele care te interesează.

3. DIY (Do It Yourself) - dacă preferi să ai mai mult control. Tu alegi Acţiunile şi ETF-urile pe care vrei să le incluzi şi stabileşti ponderea fiecăruia în Planul tău de Investiţii.

Astfel, poţi alege cât de simplu sau cât de personalizat vrei să fie portofoliul tău. Poţi porni de la o structură deja pregătită sau poţi decide singur cum îţi împarţi investiţiile.

După ce ai construit portofoliul, cum îl menţii?

Să alegi în ce investeşti este doar primul pas. În timp, valoarea investiţiilor tale se schimbă, iar odată cu ea se modifică şi structura portofoliului. De exemplu, dacă ai pornit cu două investiţii în proporţii egale, iar una creşte mai mult decât cealaltă, aceasta va ajunge să ocupe o parte mai mare din portofoliu.

Pentru a păstra mai uşor strategia pe care ţi-ai propus-o, Planurile de Investiţii XTB includ rebalansarea la cerere. Aceasta îţi permite să ajustezi portofoliul şi să îl readuci la ponderile stabilite de tine. Iar dacă vrei să investeşti constant, fără să faci de fiecare dată aceleaşi operaţiuni manual, poţi folosi Auto Invest. Investiţiile pot fi automatizate, astfel încât să îţi urmezi planul mai simplu în timp.

Cele două funcţii rezolvă, practic, două lucruri diferite: rebalansarea te ajută să păstrezi structura pe care ai ales-o, iar Auto Invest te ajută să investeşti periodic, fără să faci totul manual, astfel incluzi investiţiile în viaţa de zi cu zi.

Nu primeşti doar acces la instrumente, ci şi resurse pentru a le înţelege

Mai ales când investeşti pe termen lung, este important să înţelegi ce se întâmplă cu pieţele şi cu investiţiile tale. De aceea, în ecosistemul XTB ai acces şi la materiale educaţionale, videoclipuri, analize şi un calendar economic prin care poţi urmări evenimentele importante pentru pieţe.

De exemplu, dacă vezi o scădere puternică într-un sector în care investeşti, poţi verifica evenimentele economice din perioada respectivă şi poţi consulta materialele disponibile înainte de a lua o decizie. Pentru cei aflaţi la început, secţiunea educaţională şi materialele video pot ajuta la înţelegerea unor concepte care la prima vedere par complicate.

În plus, XTB are o echipă locală în România, ceea ce înseamnă acces la suport în limba română atunci când ai nevoie de ajutor în utilizarea platformei.

Mai multă libertate în acelaşi Plan de Investiţii

Noile Planuri de Investiţii XTB îţi oferă mai multă libertate în modul în care îţi construieşti portofoliul. Poţi porni de la un plan gata pregătit, poţi alege un anumit sector sau îţi poţi construi singur strategia, combinând ETF-uri şi acţiuni individuale în acelaşi plan.

Important nu este să ai cât mai multe instrumente, ci să înţelegi ce rol are fiecare în portofoliul tău. ETF-urile te pot ajuta să obţii o expunere mai diversificată, iar acţiunile individuale îţi permit să investeşti mai mult în companiile pe care le alegi şi în care crezi.

Descoperă noile Planuri de Investiţii XTB şi construieşte-ţi portofoliul aşa cum îţi doreşti!

XTB S.A. permite plasarea automată, recurentă, a ordinelor de cumpărare pentru Instrumente Financiare sau Acţiuni Fracţionate în conformitate cu Planul de Investiţii creat. Deciziile de investiţii, precum alocarea fondurilor, frecvenţa şi valoarea poziţiilor şi plasarea ordinelor, îţi aparţin în mod exclusiv. Investiţiile sunt riscante şi pot genera pierderi. Investeşte responsabil.

(C)