Regulile "de aur" pentru crearea unui portofoliu pe eToro

• (Interviu cu Catalina Norena Valderrama, popular investor eToro)

Strategia defensivă şi disciplina se numără printre pilonii de bază pe care Catalina Norena Valderrama şi-a construit portofoliul pe eToro. Investitoarea ne-a spus care sunt primele regulile "de aur” ca să ai succes pe această platfomă.

Catalina Norena Valderrama, cunoscută sub numele de VIXGold pe platforma eToro, a crescut învăţând finanţe încă de mică. De origine columbiană, este o "investitoare populară” (investitori ale căror acţiuni sunt copiate automat de alţi investitori) care adoptă o strategie defensivă, concentrându-se pe tendinţele macroeconomice şi de piaţă.

În cadrul unui interviu, Catalina Norena Valderrama ne-a mai precizat: "Am studiat Administrarea Afacerilor şi deţin o diplomă de masterat în Economie Financiară. Finanţele au jucat întotdeauna un rol important în munca şi viaţa mea. Sunt un investitor cu risc scăzut, cu un stil de tranzacţionare defensiv pe termen scurt şi mediu, concentrându-mă în principal pe tranzacţii swing (n.r. tranzacţii care generează profit din mişcări ale pieţei). Sunt un mare susţinător al tranzacţionării responsabile. Sunt o persoană foarte perseverentă şi pozitivă. Acestea sunt două trăsături importante pentru a fi un investitor bun. De asemenea, îmi păstrez calmul în perioadele economice dificile, ceea ce mi-a permis să navighez cu succes în diferite condiţii de piaţă”.

Reporter: Care au fost primii paşi pe care i-ai făcut pentru a deveni investitor?

Catalina Norena Valderrama: Totul a început cu tatăl meu. El a investit în principal în imobiliare şi m-a învăţat cât de important este să nu rămâi pe loc, să fii mereu în căutarea de noi oportunităţi şi să-ţi adaptezi portofoliul în funcţie de condiţiile pieţei. Când am început să investesc, ştiam că este important să fii critic faţă de propriile idei şi să le pui constant la încercare. Mulţi investitori se îndrăgostesc de propriile idei şi uită să observe cum se schimbă piaţa şi instrumentele.

Reporter: Care a fost evoluţia ta ca investitor eToro?

Catalina Norena Valderrama: În octombrie se vor împlini opt ani de când investesc pe eToro. Am început să investesc în principal în ETF-uri şi mărfuri. Cu timpul, am început să caut produse noi. Am investit în câteva acţiuni interesante şi am intrat şi în sectorul energiei eoliene offshore. De-a lungul timpului, am adăugat obligaţiuni (prin ETF-uri) şi indici pentru a construi un portofoliu bine echilibrat.

Reporter: Care sunt obiectivele tale de investiţii?

Catalina Norena Valderrama: Voi continua să cresc investiţiile mele şi ale celor care mă copiază într-un mod responsabil, constant şi cu risc redus. În viitor, doresc să adaug câteva active noi pe care le-am testat, deoarece încerc mereu să aduc elemente noi care pot fi interesante în funcţie de condiţiile în schimbare ale pieţei.

Reporter: În ce măsură experienţa pe care ai dobândit-o în domeniul în care ai activat înainte de a începe să investeşti a contribuit la evoluţia investiţiilor tale?

Catalina Norena Valderrama: Destul de mult. Am lucrat în multe companii diferite, precum Siemens, AB InBev, Mastercard, Donaldson, Lubrizol şi Parkwind, în calitate de partener financiar al echipelor de vânzări şi marketing, precum şi în departamentul de dezvoltare a afacerilor. Acest lucru m-a ajutat să învăţ cum funcţionează afacerile şi care sunt riscurile şi avantajele cu care se confruntă acestea în fiecare zi.

Reporter: Care este strategia ta de investiţii?

Catalina Norena Valderrama: Strategia mea constă în gestionarea activă a instrumentelor financiare pentru a obţine randamente atractive cu risc redus. Explorez în permanenţă produse cu risc redus şi îmi reajustez portofoliul în funcţie de schimbările continue de pe piaţă.

Reporter: Ce sfaturi ai pentru investitorii începători? Există ceva la care investitorii ar trebui să acorde o atenţie specială?

Catalina Norena Valderrama: Ar fi trei lucruri: învăţaţi, acţionaţi şi fiţi atenţi la pierderi!

Warren Buffet a spus-o foarte bine: cea mai bună investiţie pe care o puteţi face este în voi înşivă. Aşadar, luaţi-vă timp pentru a învăţa noţiunile de bază ale investiţiilor şi asiguraţi-vă că aveţi o bună înţelegere a macroeconomiei.

Apoi, treceţi la acţiune. Trebuie să investiţi pentru a câştiga bani. Aşadar, chiar dacă este vorba doar de o sumă mică, începeţi.

Şi luaţi în calcul "drawdown” (n.r. un calcul istoric al riscului dat de diferenţele dintre maximele atinse de investiţii şi minimele care le-au urmat), deoarece acestea sunt adesea uitate de investitori şi pot fi chiar mai importante decât rata de rentabilitate.

Reporter: Cum abordezi riscurile asociate investiţiilor?

Catalina Norena Valderrama: Acesta este un aspect foarte important şi drag mie.

Trebuie să analizăm atât activul, cât şi investitorul care investeşte în acesta. Un activ poate fi gestionat în moduri diferite de către persoane diferite. Atunci când investiţi, trebuie să priviţi dincolo de randamente. De asemenea, trebuie să analizaţi persoana care vă gestionează banii.

În ceea ce mă priveşte, nu tranzacţionez pe baza intuiţiei. Am un sistem bazat pe informaţii istorice, sezonalitatea pieţei, psihologia pieţelor, aspecte macroeconomice (IPC, ratele Fed, şomajul) şi indicatori tehnici. Sistemul meu furnizează semnale care îmi permit să iau decizii raţionale şi ajustate la risc. De asemenea, foarte important, îmi propun să evit pierderile mari, un indicator esenţial în gestionarea banilor.

Reporter: Ce părere ai despre investiţiile în criptoactive în comparaţie cu cele în alte active din piaţă?

Catalina Norena Valderrama: Consider că sunt instrumente foarte interesante, dar majoritatea tranzacţiilor cu acestea se fac pe bază speculativă, astfel încât acestea sunt active ce prezintă un nivel ridicat de risc.

Reporter: În ce segment crezi că ar trebui să investească un om de afaceri, în condiţiile macroeconomice şi geopolitice actuale?

Catalina Norena Valderrama: Cel mai important lucru pe care o persoană ar trebui să îl facă în condiţiile actuale este să păstreze o parte din portofoliul său investită în active cu risc scăzut, deoarece acestea vor proteja o parte din capitalul său. Unele sectoare pe care le consider interesante sunt tehnologia, datorită boom-ului AI, şi bunurile de consum de bază, deoarece acesta este un sector cu performanţe bune. Indiferent ce se întâmplă, oamenii vor avea întotdeauna nevoie de hrană. Îmi plac foarte mult şi obligaţiunile, dar acestea trebuie gestionate în mod activ.

Reporter: Există un moment perfect pentru a investi?

Catalina Norena Valderrama: Nu există un moment perfect pentru a investi, aşa că, în loc să aştepţi momentul perfect, fă ca momentul actual să fie perfect pentru tine.

Reporter: Ce ar trebui să ia în considerare investitorii atunci când aleg o platformă de investiţii online?

Catalina Norena Valderrama: Încredere, varietate şi aliniere cu cine eşti. Este foarte important să poţi avea încredere în platforma unde îţi păstrezi banii. De asemenea, ai nevoie de varietate, de o platformă cu o gamă largă de active şi opţiuni de tranzacţionare. Îmi place faptul că pe eToro există o componentă socială atât de puternică, ceea ce este foarte important pentru mine, deoarece sunt un mare susţinător al importanţei comunităţii.

Reporter: Există un decalog al investitorului? Care sunt cele trei reguli principale?

Catalina Norena Valderrama: O întrebare excelentă, cel puţin pentru mine. Da, am un decalog personal. Cea mai importantă regulă este respectarea banilor câştigaţi cu greu de alte persoane.

A doua regulă este să nu iei decizii pripite sau emoţionale, deciziile de tranzacţionare trebuie să fie raţionale. A treia regulă este să studiezi piaţa. Trebuie să fii mereu atent la noi oportunităţi de piaţă.

Reporter: Mulţumesc!