Studiu Raiffeisen Bank: 9 din 10 români nu au o strategie clară de investiţii

Românii cu venituri ridicate sunt interesaţi de investiţii, dar puţini au un plan clar, conform unui comunicat de presă remis redacţiei. Potrivit unui studiu realizat de Frappe Digital pentru Raiffeisen Bank România, 9 din 10 respondenţi nu au o strategie de investiţii bine definită, informează sursa menţionată.

În acelaşi timp, dacă ar primi 100.000 de euro, cei mai mulţi ar direcţiona banii către forme de economisire sau investiţii: 28% ar alege acţiuni sau fonduri mutuale, 23% ar prefera un cont de economii sau un depozit bancar, iar 7% ar păstra suma în contul curent, conform comunicatului de presă.

Studiul, realizat pe un eşantion reprezentativ de persoane fizice cu venituri de minimum 10.000 de lei pe lună, indică un interes ridicat pentru instrumente financiare, dar şi o nevoie clară de structură, educaţie financiară şi planificare pe termen lung. Principalele zone în care respondenţii au nevoie de claritate sunt înţelegerea riscului, diversificarea portofoliului şi stabilirea unor obiective financiare măsurabile, se arată în comunicatul de presă.

„Rezultatele studiului arată o schimbare importantă de comportament: românii cu venituri ridicate sunt tot mai interesaţi să îşi pună banii la lucru, nu doar să îi păstreze. În acelaşi timp, faptul că doar 1 din 10 are o strategie de investiţii bine definită arată că există încă un decalaj între intenţie şi planificare. Următorul pas firesc este trecerea de la decizii punctuale la o abordare structurată, construită în jurul obiectivelor personale, al orizontului de timp şi al nivelului de risc pe care fiecare investitor este dispus să îl asume”, a declarat Mihail Ion, vicepreşedinte Retail şi membru al Directoratului Raiffeisen Bank România, potrivit comunicatului de presă.

Riscul de pierdere şi lipsa unui punct de pornire limitează investiţiile

Cel mai important obstacol în calea investiţiilor este riscul de a pierde bani, menţionat de 39% dintre respondenţi. Alţi 29% indică resursele financiare insuficiente, 28% preferă un portofoliu diversificat pentru reducerea riscurilor, iar 18% spun că nu ştiu de unde să înceapă. Aceste date arată că, dincolo de disponibilitatea financiară, decizia de investiţie este influenţată puternic de nivelul de încredere, de înţelegerea produselor şi de capacitatea de a construi un plan coerent, conform comunicatului de presă.

În topul obiectivelor financiare, independenţa financiară, inclusiv posibilitatea unei pensionări anticipate, ocupă primul loc. Aceasta este urmată de protejarea economiilor în faţa inflaţiei şi de creşterea capitalului pe termen lung, se arată în comunicatul de presă.

În cazul unei corecţii a pieţei, respondenţii indică o abordare prudentă. Dacă valoarea investiţiilor ar scădea cu 10% într-un interval scurt, 36% ar continua să investească potrivit planului, 27% ar investi suplimentar, 26% nu ar face nicio schimbare, iar doar 6% ar vinde o parte sau toate investiţiile, potrivit comunicatului de presă.