Fragmentarea economică globală devine ireversibilă prin sistemele alternative BRICS

Acordurile energetice şi comerciale semnate la Beijing între Xi Jinping şi Vladimir Putin nu sunt doar gesturi politice -, ele se sprijină pe o infrastructură financiară paralelă, construită sistematic în ultimul deceniu, care face posibilă decontarea acestor tranzacţii în afara sistemului dominat de dolar. Volumele tranzacţionate la summit ar fi fost greu de procesat fără reţelele descrise mai jos.

Rusia şi China au accelerat decuplarea financiară de sistemele occidentale începând cu 2023, adoptând CIPS şi SPFS pentru a ocoli SWIFT şi realizând 92% din comerţul bilateral în yuani şi ruble până în 2024, conform analizei AInvest.

În martie 2026, Rusia şi Iranul au tranzacţionat 214 miliarde dolari în yuani chinezeşti, marcând un record simbolic pentru dedolarizarea condusă de BRICS, potrivit CoinTribune.

China construieşte o alternativă la SWIFT prin Cross-Border Interbank Payment System (CIPS), care procesează 30% din comerţul Belt and Road Initiative şi devine o infrastructură critică pentru tranzacţiile în yuani, conform Center for Strategic and International Studies.

Lansat în 2015, CIPS are aproximativ 2.000 de participanţi, comparativ cu 11.000 pentru SWIFT, şi a procesat în 2023 peste 6,6 milioane de tranzacţii, în valoare totală de 123 de trilioane de yuani chinezeşti, în creştere cu aproape 30% faţă de anul anterior, potrivit băncii centrale chineze[4].

• Mecanisme concrete de ocolire a SWIFT

Rusia a dezvoltat System for Transfer of Financial Messages (SPFS) în 2014, care la sfârşitul lui 2023 includea 556 de organizaţii din 20 de ţări, dintre care 159 erau străine, iar utilizarea sistemului de mesagerie s-a dublat faţă de 2022, conform băncii centrale ruse, prin Interfax.

Sistemele de plăţi Mir al Rusiei şi Shetab al Iranului au fost interconectate în trei etape - începând din noiembrie 2024 retrageri de ruble de la bancomatele rusesti cu carduri iranieie), continuând în mai 2025 (plăţi cu cardul Mir la terminalele POS iraniene) şi urmând să fie finalizate cu faza a treia, care permite iranienilor să plătească în magazinele ruseşti, potrivit Băncii Cntrale a Iranului şi Mehr News.

India a dezvoltat Unified Payments Interface (UPI) în 2016, sistem utilizat intensiv astăzi, care s-a extins dincolo de India prin parteneriate cu instituţii financiare din alte ţări, inclusiv Franţa, Emiratele Arabe Unite şi Singapore, conform National Payments Corporation of India.

UPI poate fi folosit pentru a ocoli sistemul bancar SWIFT, permiţând plăţi cu ţări sancţionate precum Rusia şi slăbind, astfel, hegemonia financiară americană, potrivit analistului Evan Freidin, de la Institutul Lowy.

• Infrastructura digitală integrată BRICS

Rusia, China şi India îşi conectează monedele digitale - rubla digitală, yuanul digital şi rupia digitală -, infrastructura fiind aşteptată între 2026 şi 2027, iar reţeaua de monede digitale BRICS urmăreşte să ocolească controlul financiar occidental prin platforma BRICS Pay şi prin compensările în monede locale, potrivit Watcher.guru.

Această infrastructură conectează CBDC-urile naţionale existente - precum rupia digitală a Indiei, yuanul digital al Chinei şi rubla digitală a Rusiei -, permiţând ca plăţile transfrontaliere să fie compensate direct în monede naţionale, fără a trece prin băncile corespondente sau prin reţeaua SWIFT centrată pe dolar, conform Asia Times.

Platforma mBridge, dezvoltată iniţial sub Bank for International Settlements împreună cu băncile centrale din China, Thailanda, EAU şi Hong Kong, continuă să funcţioneze independent după retragerea BIS, la sfârşitul lui 2024, procesând 387,2 miliarde de RMB (55 de miliarde de dolari) în plăţi, cu 95% din tranzacţii denominate în yuani digitali, potrivit Ledger Insights.

• Fragmentarea economiei globale

Comerţul dintre membrii BRICS a depăşit 1.000 de miliarde de dolari în 2025, cu aproape 67% din plăţi efectuate în monede locale precum yuanul, rubla sau rupia, Beijingul reprezentând acum aproximativ 70% din comerţul blocului, conform CoinTribune. Blocul BRICS, ce reprezintă acum aproape 40% din PIB-ul global măsurat prin paritatea puterii de cumpărare, construieşte sistematic infrastructuri alternative de plăţi, prin sisteme precum mBridge şi BRICS Pay, care ocolesc complet intermedierea dolarului, în timp ce cota dolarului din rezervele valutare globale a scăzut de la 73% în 2001 la aproximativ 54% în 2025, potrivit Merchant Gold Group.

Utilizarea crescândă a sancţiunilor de către Washington ca armă geopolitică, îngheţarea a 300 de miliarde de dolari din rezervele băncii centrale ruse în 2022 şi restricţionarea accesului Iranului la SWIFT au oferit zecilor de naţiuni un stimulent practic pentru a construi alternative la dolar, iar preşedintele rus Vladimir Putin a argumentat, la summitul BRICS din octombrie 2024, că SUA au „militarizat" dolarul, conform unui raport al site-ului Techi.

• Consecinţe pentru investitori

Investitorii se confruntă cu necesitatea de a echilibra expunerea la monedele emergente şi la aur faţă de acţiunile tradiţionale, în contextul în care aurul este singurul activ acceptat universal, imun la sancţiuni, liber de riscul contrapartidei şi aflat în afara controlului băncii centrale a oricărei naţiuni - motiv pentru care băncile centrale au cumpărat aproximativ 863 de tone de aur în 2025 şi se preconizează că vor cumpăra 755 de tone în 2026, conform AInvest şi Merchant Gold Group.

Această rebalansare graduală către active „neutre" precum aurul a fost subliniată de evoluţia dramatică a preţului aurului, care a crescut cu 60-70% în 2025, împingând preţurile peste 4.000 de dolari pe uncie pentru prima dată în istorie şi continuând să crească în prima lună a lui 2026, până la peste 5.500 de dolari pe uncie, conform Asia Times.

Citeşte China şi Rusia semnează declaraţia privind lumea multipolară