DIGI Comunications

SIF Oltenia mai renunţă la un proces împotriva SIF Banat-Crişana şi SIF Muntenia

A.I.
Piaţa de Capital / 05 martie

SIF Oltenia mai renunţă la un proces împotriva SIF Banat-Crişana şi SIF Muntenia

Speţa priveşte constatarea acţiunii concertate a SIF1, SIF4 şi un mănunchi de fonduri de investiţii faţă de SIF5, conform unor surse din piaţă

SIF Oltenia (SIF5) a renunţat la o acţiune în instanţă formulată împotriva SIF Banat-Crişana (SIF1), SIF Muntenia (SIF4) şi un mănunchi de fonduri de investiţii finanţate de acestea, iar conform unor surse din piaţă este vorba despre cererea de constatare a acţiunii concertate a acestor entităţi faţă de societatea de investiţii financiare din Craiova.

Decizia Tribunalului Bucureşti, ce este din 26 februarie, arată: "Ia act de renunţarea reclamantei la judecata în contradictoriu cu pârâtele. Obligă reclamanta să plătească pârâtelor Optim Invest, FIT BET - FI Index Invest, FDI Prosper Invest suma de 11.594,17 lei, cu titlu de cheltuieli de judecată, reprezentând onorariu de avocat".

Hotărârea instanţie poate fi atacată în termen de 30 de zile de la comunicare.

Practic este vorba despre constatarea acţiunii concertate între SIF Banat-Crişana, SIF Muntenia, FIA Certinvest Acţiuni, FDI Certinvest XT Index, FDI Certinvest BET-FI Index, Fondul Închis de Investiţii Optim Invest, FII BET- FI Index Invest, FDI Prosper Invest, Fondul Închis de Investiţii Active Plus, Fondul Deschis de Investiţii Active Dinamic, Fondul Închis de Investiţii Star Value, FII Multicapital Invest, FDI Star Focus, FDI Star Next, FIA Roumanian Strategy Fund Aa/Vaduz şi OPUS - Chartered Issuances Sa/Aa Luxembourg.

Toate aceste fonduri sunt finanţate în diferite proporţii, în unele cazuri chiar şi integral, de SIF1 şi SIF4, conform documentelor publice ale celor două societăţi şi a adreselor trimise de fosta conducere a SIF Oltenia către Autoritatea de Supraveghere Financiară, ce au fost publicate pe site-ul Bursei de Valori Bucureşti.

În data de 12 februarie, SIF Oltenia renunţase la acţiunea formulată împotriva SIF Banat-Crişana în care cerea instanţei anularea a două hotărâri ale AGEA societăţii de investiţii din Arad din data de 10 martie 2020.

Una dintre acestea viza anularea deciziei privind diminuarea capitalului SIF Banat-Crişana, prin anularea a 72,84 milioane de acţiuni, echivalentul a 14,07% din societate, deţinute de SIF Muntenia (SIF4), OPUS - Chartered Issuances SA/AA Luxembourg şi FIA Roumanian Strategy Fund AA/Vaduz, punct introdus pe ordinea de zi a adunării chiar la solicitarea SIF Oltenia, dar care nu a întrunit majoritatea de voturi necesară pentru adoptare. Conform conducerii de atunci a SIF Oltenia, titlurile SIF1 aflate în posesia acestor trei entităţi reprezintă, în realitate, acţiuni pe care le deţine indirect chiar SIF Banat-Crişana şi care, conform prevederilor în vigoare, trebuie anulate. Poziţia era susţinută printr-o serie de articole din Legea nr. 31/1990, o decizie a Consiliului Concurenţei din iunie 2013 şi o decizie ASF din noiembrie 2019.

Amintim că societatea din Craiova are o nouă conducere din luna octombrie a anului trecut, după ce echipa condusă de Tudor Ciurezu a fost eliminată în urma votului unui grup de acţionari condus de SIF Banat-Crişana, SIF Muntenia şi un mănunchi de fonduri de investiţii finanţate în diferite proporţii de acestea, pentru care ASF a spus că nu a indentificat concertare.

Opinia Cititorului ( 49 )

  1. Si f... si cu banii luati !

    Cum de nu a raportat și drăgoi victoria asta! Uite asa scapa neobservate multe . Vigilenta ASF a murit. Bine ca trimite hârtii de amenințare către toate societățile din Aero sa raportăm și ce nu facem si ăștia raportează ce vor și când vor.legea e pentru căței.

    1. Sifele sunt mult sub companiile de pe aero. La oricare poți vedea cine e majoritarul și ce activitate are și te poți lămuri in câteva ore. La sife totul e confuz . Dacă fondurile astea sunt majoritare in SIfele 1, 4, 5 ASF trebuie sa le oblige sa facă oferta. Sau sa fuzioneze de buna voie între ele. Dar ASF are orbul găinii când vine vorba de Drăgoi. E ocupată sa își împartă funcțiile pe noua organigrama icnita de Marcu .

    Gradinescu a spus că nu exista concertate. ASF nu e Gradinescu. Asa ca pe Gradinescu trebuia sa il demită Marcu. Dar el a avut un jungi cu Boboc care stie prea multa carte și asta il face sa crape de ciuda pe padurar și grădinar. Actuala conducere de la siful din craiova este Andrici cu tolba plină de hotii pe piata . Ne mirăm că acțiunea e in prapadelnita. E corecta ideea. FUZIUNEA. Nu o mai jonglati cu neconcertarea ca e clara ca lumina zilei.

    1. Andrici care se scoleste acum dupa ce ASF nu i-a dat autorizarea?

      Gradinescu este o nulitate. O varza lobotomizata. Asta se tine cu dintii de aia 11000 de euro pe luna. Daca I’ll dau afara de la ASF asta nici vanzator de cartele RATB nu gaseste job ca omul nu are creier deloc. Sigur ca il incurca Boboc. Si pe el si pe Marcu. S-au razbunat si i-au dat afara pe toti aia care stiau carte. L-ati vazut pe Marcu ce basini avea el cu decontarea directa? Ca revolutioneaza el asigurarile din Romania cu o idee istorica? Un kkt. S-a facut de kkt marele habarnist.

    Acum nu mai incape nici o indoiala ca noii administratori nu apara interesele societatii Sif 5.

    Sper ca organele abilitate se vor sesiza in legatura cu emitentul Sif 5. 

    Marcule, vezi ca se duce piata la vale daca nici acum nu vedeti jaful. 

    Drept dovada ca de actiunile detinute de fondurile de investitii administrate de alte societati de 

    administrare dispun, in functie de propriile interese, SIF Banat Crisana si SIF Muntenia sta si 

    urmatoarea prevedere din documentele constitutive ale FII BET-FI INDEX INVEST: "prin 

    politica sa de redistribuire a dividendelor incasate catre detinatorii de unitati de fond FII 

    BET FI Index Invest, marcheaza o premiera pe piata fondurilor inchise de investitii din 

    Romania. In mod explicit, dividendele incasate de catre Fond vor fi directionate catre 

    investitori, fiind respectate atat data de inregistrare cat si data incasarii ".  

    Totodata SIF Muntenia, in raportul anual al admininistratorului pentru anul 2018, la pag. 30, 

    titlul 'Unitati de fond' se mentioneaza:' Titlurile de participare la O.P C.V.M./ A. O.P C. 

    contribuie la reducerea riscului general al portofoliului prin diversificare si asigura accesul la 

    segmente ale pietei financiare de investitii care nu puteau fi accesate in mod direct din 

    motive de reglementare sau de costuri.  

    De asemenea SIF Banat Crisana in 'Note la situatiile financiare individuale pentru exercitiul 

    financiar incheiat la 31 decembrie 2018', la pag. 48, precizeaza: 'Fondul de Investitii 

    Certinvest a virat in cursul anului 2018 suma de 2,5 mil lei, reprezentand dividende incasate 

    de la societatile din portofoliu, proportional cu detinerea SIF'. 

    Rezulta fara echivoc, ca dividendele incasate sunt transmise la detinatonii fondurilor si nu

    servesc pentru calculul valorii unitatii de fond in conformitate cu prevederile legale. 

    Din analiza modului de utilizare a fondurilor si a plasamentelor efectuate in evolutie, din anul

    2016 pana in anul 2020 cand au ajuns la o detinere de 28,414867 % din capitalul social al SIF 

    Oltenia, rezulta ca sunt intrunite conditiile de prezumare a unei actiuni concertate prevazute 

    de dispozitiile art. 2 aim. 2 lit. (f), din Legea 24/2017, astfel: 

    - pct. 1: persoanele care in derularea unor operatiuni economice utilizeaza resurse financiare 

    avand aceeasi sursa sau care provin de la entitati diferite aflate sub acelasi control (resursele 

    provin de la SIF 1 si SIF 4 si, in plus, SIF 1 controleaza SIF 4); 

    - pct. 2: persoanele care in derularea unor operatiuni economice directioneaza beneficiiie 

    astfel obtinute catre aceeasi destinatari (catre SIF 1 si SIF 4); 

    - pct. 4: persoane care au adoptat sau adopta o politica investitionala similara prin achizitia 

    de instrumente emise de aceeasi persoana juridica (tot grupul achizitioneaza preponderent 

    actiuni SIF 5 din surse financiare SIF 1 si SIF 4). 

    - pct. 6: persoane care s-au asociat in orice forma juridica recunoscuta de lege iar scopul sau 

    obiectivul asocienii consta in operatiuni aflate in legatura cu unul sau mai multi emitenti 

    (obiectiv achizitii actiuni SIF 5); 

    - pct. 7: persoane care detin in acelasi timp actiuni la una sau mai multe persoane juridice in 

    legatura cu care exercita impreuna controlul si desfasoara o politica comuna (tot grupul 

    desfasoara o politica comuna - achizitia actiuni SIF 5). 

    Totodata, mentionam faptul ca actiunea concertata prezumata este incriminata pana sa fie modificata legea de prevederile art. 2 aIin. 2 din Legea 24/2017, fiecare punct a,b,c,d,e,f,g,h sunt puncte distincte de actiune concertata prezumata, care nu se exclud unul pe celalalt ci fiecare dintre acestea trateaza

    cazuri diferite, astfel ca unii dintre actionari se pot regasi sub incidenta mai multor puncte. 

    Reciteste ce a raspuns Gradinescu in legatura cu concertarea de la Sif 5 prin adresa A.S.F. nr. VPI 10894/15.10.2020 semnata de el.

    Chiar asa de prost pregatit este? 

    1. Mai usor cu jignirile pentru ca si in problema concertarii ati pierdut in instanta.

      Gradinescule nu mai fi atat de penibil si nu iti mai da singur postcari favorable. Adevarat este ca esti prost si toata lumea stie. Este concertare indiferent ce a zis instanta. Atat de prost,esti ca nu stii ca instanta s-a pronuntat exact pe ceea ce a fost sesizata. Nu pe sursa banilor. Siktir!

      Cum îți permiți sa-l faci prost pe Gradinescu in condițiile în care a condus 15 ani o societate bancara privata.

      Ce a condus? O societate baccarat privata ?? ? Adica o banca ??? Cine,? Gradinescu? Ha ha ha mor de ras. Asta nici o trotineta nu stie sa conduca. O agentie. O atentie cu 12 angajati la parterul unul bloc din Focsani. Daca ar fi condus o banca, daca ar fi fost in CA sau director, as fi fost de acord cu tine. O agentie este o unitate mica unde se dau credite si de deschid conturi. Auzi la tine! A condos o societate bancara privata. Cine, agariciul asta? Nu numai ca nu a condus dar la fuziunea cu BT a fost pus pe lista disponibilizarilor. Ca sa stii si tu, in caz ca nu stii deja.

      A condus o dugheana , l-a plantat oprisan in ASF și omul e o nulitate. Nu știe nimeni ce s-a judecat in Instanțe . ASF ar trebui sa facă publice litigiile cum le fac și emitenții . Am fi și noi informați și ne-am lămuri mai bine. Cum de pilda nu era normal sa știm de la ASF ca se judeca cu foștii directori ? Banii aia pierduți de ASF din ce fonduri se plătesc ? Cumva din comisioanele plătite de noi? Tac ca niște șobolani. Și încă o dilema, cine stabilește salariile astea asfistilor. N-am găsit nicio lege, nimic, nada! O instituție parazita care sta de șase ca sa fure Hoții . Harinvest , FNI, sifele , toate s-au făcut cu Știrea și protecția paraziților ăstora . Când sa pună justiția mâna pe ei, pac schimba legile.

      Păi pentru noi nu prea conteaza ce procese sunt prin instanta. Conteaza adevarul. Si adevarul e ca uleiul. Iese la suprafață. Nu e concertate, asta e adevarat. E grupare de criminalitate financiară.

      La 1 ianuarie 2019 cand s-a desfiintat Bancpostul si a fost preluat de Banca Transivania, Gradinescu era deja vicepresedinte ASF., deci nu a fost disponibilizat. Asta pentru informarea ta, in caz ca nu stii deja. Tu ai condus o unitate bancara ca sa-ti dai cu parerea? Te provoc sa- ti postezi CV- ul ca sa aflam si noi ce pregatire ai si ce experienta ai, in ce domeniu, de- ti permiti sa judeci ca un mare cunoscator un director de banca! Mingea este in terenul tau!

      Limbaj și mentalitate de milițian rosu cu 2 clase

      Voi sunteti dumnezei si stiti tot! Pentru voi nu conteaza ce zice o insanta, penibililor?

      Prosti sunteți voi, neghiobilor!

    Daca-l dati afara pe Gradinescu , zboara si Nadrag Larisa, hai mai lasati oamenii sa munceasca. Nu e ea prea dusa de cap da macar radem si noi de ceva .

    1. Colegu, daca ai chef de ras, zic sa razi de colega nevasta-ta!

      Asta e adevarul...nu prea are nimic de spus în instituție.

      E ciudat! Mereu e plină de cearcăne, asta înseamna ca ori muncește mult ori a îmbătrânit din cauza tinereții haotice pe care a avut-o. Oricum se vede ca nu are pielea tânără și elastică. Poate de asta nici nu vrea sa se mai afișeze pe social media...nu mai are ce arăta.

      Iar în ASF , e normal ca lucreaza, ca nu o ținea nimeni pe palme. Nu ii da nimeni importanta. Nu stiu de ce o faceti voi. E o simpla fata. Lasati-o sa isi vada de viața ei. 

      Pt( 7.) Cine este Larisa Nădrag?

    S-a scris mult la ASF de concertarea asta cât sa nu mai înțeleagă nimeni nimic . Nu e concertare, e delapidare. Banii din Sif 1 s-au parcat in fonduri fantoma care sunt utilizate tip comando in AGE. Vrea Drăgoi dividend , nu vrea. Vrea răscumpărare , nu mai vrea. Simulacru de AGE care se țin la Sif 1 și 4 sunt sforarite de Lakisdragoi. E o manipulare cât casa. ASF e in frăție cu najibii, Marcu e o paiața închipuită și cam așa sta piața noastră .

    1. Mai tu de la 6.4.esti mare habarnist.

      Bancpostul la Focsani a avut sucursala,a avut o cladire mare de birouri ,cu etaj in centrul orasului. 

      Banca mama din Grecia a hotarat vanzare bancii din Romania,nu a fuzionat.Directorul nostru a dus sucursala Focsani pe loc4 din tara in cei14 ani cat a condus. 

      Atunci cand faci afirmatii informeaza.te,altfel esti un penibil rau.Nu vrei sa stii cate injuraturi ai luat de la fosti salariati ai Bancpostului. 

      Dupa aceste afirmatii imi dau seama ca esti rau intentionat ,dar probabil esti coada de topor ai unor persoane frustate din diverse motive.

      Te-a sunat Gradinescu sa scrii asta, asa-I? Te-a rugat nu? Sau ai scris tu gradinescule penibilule.

      Sunteți un mare negânditor ! Penibil. Șefu’ este unul dintre cei mai corecți și discreți oameni . Muncește din greu pentru runumele institutiei. Acolo biruie corectitudinea. Daca nu cunosteți oamenii ....

      Fa clasa I inainte sa postezi. Profita de ocazie, acum se face online. Nu esti in stare nici sa-i scrii numele lui Gradinescu, dar sa-i calci pe urme!

      Fa clasa I si apoi posteaza. Profita de ocazie, acum se face online. Nu esti in stare nici sa-i scrii numele lui Gradinesc, daramite sa-i calci pe urme!

      Va este ciudă că domnul Grădi este un bărbat șmecher? Vaai...sa-l vedeți la costum prin instituție...

      Sa i chemați la scoala, clasa I și pe Patriki și Stoian

      Da, da și pe Ciurezu sa l cheme sa i asculte, iar dacă nu știu sa le dea cu linia peste degete!

    Ceea ce pot sa spun este ca de cand au plecat Sava si Boboc, treaba merge mult mai rapid si mai bine, dovada fiind faptul ca primim aprobarile in timp util, ceea ce nu s-a intamplat pana acum. Cat despre Gradinescu, ati avut surpriza sa fie incoruptibil si sa aiba tupeul sa faca ordine pe piata de capital, ceea ce nu se poate spune despre predecesorii lui! Sunteti atat de ofticati ca un manager care a venit din mediul privat, fara doctorate, a fost in stare sa ia masuri dure, care unora nu le-a picat bine deloc, incat ati devenit penibili! Mu-e mila de voi si de neputinta voastra!

    1. Un prost mai mare ca Jardinier nu s-a vazut. Nu merge nimic mai bine, nu mai scrie minciuni prostule care esti tu prost. Ce manager? Prostul ala care nu are notiuni elementare? Prostul care a plecat de la firul ierbii si este tot acolo dupa 20 de ani? Cretinul care nu stie nici cat un angajat simplu? Ala care se uita in gol si nu are nicio replica atunci cand te duci in audienta la el? Noroc ca o mai Chema pe Boboc si pe alti directori sa mai salveze situatia. Gradinescu este considerat cel mai prost din consiliu de catre toata lumea. Cat de jenant esti ca iti day mesaje de sustinere si te lauzi ca esti tu manager cu masuri dure. Ce manager ca tu nu intelegi nimic din nimic. Daca tot scrii aici spune-ne cum esti tu prieten cu Buica si de cate ori va intalniti pe sest si cum ieri tu masurile care trebuie dupa ce iti primesti ordinele. Cred ca de aia ai dat afara directorii. Ca nu puteai tu sa executive ordinele ca te incurcau aia. Jaful de la sife este vina ta. S.i.k.t.i.r.

      Cum sa fie Gradinescu cel mai prost din Consiliu când el e singurul care a performat în mediul privat?

      Ipochimenule, cum sa fie mai prost Gradinescu decât Trepied Olgut Wlasopol?0

      Nuu...nu e cel mai prost. .E cel mai sexy.Toate femeile si-ar dori un : soț, iubit , amant , prieten ca și Gradinescu. E baza ASF. Invidiosiloooooor!

      Se vede ca nu s- a uitat nimeni la tine, Dora....dureros....

      Toți neisprăviții din barca lui Ciurezu își dau Acum cu părerea despre tot și toți! O sa Crapati de ciuda ca ați pierdut cârma! Ce bine îmi pare ca ați luat teapa! Dacă as fi in locul vostru as părăsi țara cu agoniseala furată de la acționari!

      Nenea cu S.i.k.t.i.r.-ul , ne cam enervezi cu dracii si ciuda ta. Du-te si uda-ti jardinierele!

    In data de 28.04.2020, din initiativa si sub coordonarea SIF Banat Crisana, a fost organizata, in afara prevederilor legale, fara a respecta convocatorul de sedinta, pe domeniul public, pe spatiul din fata sediului central, o intrunire a urmatorilor actionari ai SIF Oltenia SA:

    actiuni SIF 5 detinute/detinute cu drept de vot la data de referinta 14.04.2020 =Procent din Cs/din drepturi de vot(%)  

    1. FDI Certinvest Bet Fl Index 270.805 / 270.501 = 0,0467 / 0,0518 

    2. FDI Certinvest XT Index 10.018/10.007 =0,0017 / 0,0019 

    3. FIA Certinvest Actiuni 28.760.041 / 28.727.758 =4,9572 / 5,5022 

    4. SIF Banat— Crisana SA 11.608.286/11.608.282 =2,0009 / 2,2233 

    5. Opus - ch artered Issuances SA 24.450.000 I 24.450.000 =4,2143 / 4,6829 

    6. Romania Strategy Fund 21.020.816/21.020.816 =3,6232 / 4,0261 

    7. FIT Active Plus 28.022.056 / 28.022.056 = 4,8300 / 5,3670 

    8. FDI Fix Invest 15.000/15.000= 0,0026 / 0,0029 

    9. FIT Bet — Fi Index Invest 653.271 /653.271 = 0,1126 / 0,1251 

    10. FDI Prosper Invest 80.840! 80.840 = 0,0139 / 0,0155 

    11. FIT Optim Invest 27.049.218 /27.049.218 =4,6623 /5,1807 

    12. FIT Smart Money 10.000/10.000 =0,0017 / 0,0019 

    13. Fortuna Classic 131.303/131.303 =0,0226 / 0,0251 

    14. Fortuna Gold FDI 10.000 / 10.000 =0,0017 / 0,0019 

    15. SIF Muntenia SA 17.400.000 / 17.399.993 =2,9991 / 3,3326 

    16. Dub Bogdan Daniel 4/4 =0,0000 / 0,0000 

    17. Gheorghe Marcel 10/10 =0,0000 / 0,0000 

    18. Straut Radu 1 / 1 =0,0000/0,0000 

    TOTAL PARTICIPATIE 159.491.669 / 159.459.060 =27,4907 / 30,5409 

    Toti actionarii mentionati si-au exercitat identic dreptul de vot si au luat, in afara cadrului 

    legal, urmatoarele hotarari: 

    Hotărârea nr. 1  

    Se respinge alegerea secretariatului de sedinta format din 3 membri, respectiv dna Cimpoeru Ana - 

    Auditor intern, dl Nedelcu Ion Eugen si dl Pauna Ioan, cu datele de identificare disponibile la sediul

    societatii, domnul Pauna Ioan urmând sa fie ales secretarul sedintei care va intocmi Procesul verbal al adunarii. Persoanele propuse au calitatea de actionari ai S.I.F. Oltenia - S.A., cu o majoritate de 100% din voturile valabil exprimate, in urma exprimarii unui numar total de 159.459.060 de voturi valabile pentru un numar de 159.459.060 actiuni cu drept de vot detinute de actionarii prezenti sau reprezentati in adunare, reprezentand 27,4851% din capitalul social al societatii, si 30,5409% din totalul drepturilor de vot, dintre care 0 voturi ,,pentru", 159.459.060 voturi ,, impotriva", 0 ,,abtineri", 0 voturi anulate si 0 voturi neexprimate. 

    1. FIT=a se citi FII.

      Adică Ciurezu și gașca lui comit abuzuri de neimaginat interzicând participarea la AGA și tot acționarii sunt vinovați? Sa nu uitam ca judecătorul a suspendat circul de AGA organizata de Ciurezu

      Atat ai inteles din ce am postat?

      Chiar si daca Ciurezu a gresit ei nu aveau dreptul legal sa organizeze o AGA paralela pe domeniul public fara sa ai convocator de sedinta? 

      Dar sa-ti explic pe intelesul tau, ca cei de aici (adica 18 care au votat in strada) sunt cei ce actioneaza concertat, se vede ca banii varati de sif 1 si sif 4 in fondurile alea nu au votat dividend atunci dar acum dupa ce l-au indepartat pe Ciurezu au aprobat situatiile financiare si au reluat plata acelor dividende suspendate.

      Deci grupul a fost concertat cu un scop anume si doar ASF-ul nu vede? 

      AGA înseamnă Adunarea Generală a Acționarilor și nu Adunarea Generală a Administratorilor. Ciurezu a încălcat grav legea și astfel de abuzuri nu trebuie sa rămână nepedepsite pentru ca pot constitui precedente periculoase. Sa vedem ce vor spune instanțele de judecata.

      Vor spune ca Ciurezu a greșit și trebuie făcută dreptate. Scurt și la obiect!

      Instanțele vor spune ca Sif 5 nu este proprietatea exclusiva a lui Ciurezu și sclavii lui și el sa și mănânce pensia babana liniștit ca a furat pana și au dat seama și acționarii ca este un mincinos și trebuie evacuat din funcția avuta!

      Ei considerau Siful jucaria lor și acum de aia sunt bosumflați!

Cotaţii Internaţionale

vezi aici mai multe cotaţii

Bursa Construcţiilor

www.constructiibursa.ro

Dtlawyers
Apanova
BTPay
Cotaţii Emitenţi BVB
Cotaţii fonduri mutuale

Curs valutar BNR

13 Apr. 2021
Euro (EUR)Euro4.9225
Dolar SUA (USD)Dolar SUA4.1367
Franc elveţian (CHF)Franc elveţian4.4720
Liră sterlină (GBP)Liră sterlină5.6963
Gram de aur (XAU)Gram de aur229.6754

convertor valutar

»=
?

mai multe cotaţii valutare

FINANCIAL FORUM 2021
Pagini Aurii
Carte - Golden calf - the meaning of interest rate
Carte - The crisis solution terminus a quo
www.agerpres.rowww.dreptonline.rowww.hipo.ro