Binance a prevenit pierderi de 10,53 miliarde de dolari blocând cu ajutorul AI încercările de fraude şi phishing din ultimul an

Inteligenţa Artificială (AI) a devenit o armă cu două tăişuri în lumea criptomonedelor. Pe de o parte, ajută la protejarea banilor utilizatorilor, iar pe de altă parte, este folosită de infractori pentru a crea escrocherii mai sofisticate şi mai profitabile ca niciodată, se arată într-un raport al Binance Research, remis redacţiei.

Raportul Binance Research arată că ne aflăm într-o adevărată cursă între atacatori şi apărători iar, deocamdată, atacatorii au avantaj.

Atacatorii folosesc AI mai eficient

În prezent, inteligenţa artificială este de 2 ori mai bună la exploatarea sistemelor informatice decât la detectarea atacurilor. Un atac automatizat costă în medie doar 1,22 dolari per contract şi devine cu 22% mai ieftin la fiecare două luni. Ceea ce înseamnă că persoane nu foarte specializate pot lansa mii de atacuri automatizate cu foarte puţini bani.

Escrocheriile bazate pe AI sunt de 4,5 ori mai profitabile decât cele clasice. Tehnici precum deepfake (video-uri false), clonarea vocii, roboţi de phishing şi impersonare au explodat. Numai tacticile de impersonare au crescut cu 1400% într-un an. Crypto reprezintă 88% din toate cazurile de fraudă cu deepfake detectate la nivel global, arată date Chainalysis.

Cum se apără marile platforme?

Băncile şi companiile financiare investesc masiv în AI pentru securitate. 75% din instituţiile financiare plănuiesc să cheltuie mai mult pe AI pentru detectarea fraudelor, arată raportul Raportul Nasdaq Verafin privind criminalitatea financiară globală din 2026. Exemplu concret: sistemul AI al JPMorgan a prevenit pierderi de 1,5 miliarde dolari.

Binance este unul dintre liderii din crypto în acest domeniu:

· Are peste 100 de modele AI dezvoltate special pentru combaterea fraudelor.

· A prevenit, în total, pierderi de 10,53 miliarde dolari între 2025 şi primul trimestru din 2026.

· A interceptat 22,9 de milioane de încercări de fraude şi phishing în T1/2026 (+209% an/an).

· A redus drastic ratele de phishing prin simulări proactive (de la 3,2% la 0,4%).

Platforma foloseşte detectare multi-dimensională: analizează nu doar mişcarea banilor, ci şi comportamentul utilizatorului, dispozitivul, conversaţiile şi intenţia. De asemenea, la retrageri se aplică verificări suplimentare dacă ceva pare suspect.

Care este rolul monedelor stabile?

Un aspect interesant este că stablecoin-urile, care sunt folosite masiv şi în tranzacţii ilegale (84% din volumul ilicit on-chain), au devenit şi un instrument de apărare. Emitenţii pot îngheţa fondurile furate direct la nivelul blockchain-ului, ceva ce băncile tradiţionale nu pot face la fel de rapid.

Tether (USDT) este cel mai activ: a îngheţat peste 4,4 miliarde dolari până acum. Împreună cu TRON şi parteneri, unitatea T3 (o iniţiativă comună între Tether, TRON şi TRM Labs lansată la sfârşitul anului 2024) a blocat peste 300 de milioane de dolari în active provenite din infracţiuni la nivel global în primul său an de funcţionare. Aceste colaborări public-private (exchange + emitent + autorităţi) arată un model nou de combatere a infracţionalităţii.

KYC, carduri şi riscuri noi

Pe măsură ce exchange-urile crypto oferă carduri fiat şi servicii tradiţionale, se confruntă cu aceleaşi încercări de fraudare ca şi băncile. Deşi inteligenţa artificială ajută la detectarea rapidă a cardurilor compromise, totuşi fraudele de tip KYC (verificarea identităţii) rămân o problemă mare, întrucât 80% din atacuri implică un anumit grad de falsificare a identităţii cu deepfake.

Gânduri finale

Raportul Binance Research subliniază că AI nu va dispărea din zona securităţii informatice, ci dimpotrivă, va fi tot mai prezentă atât în faza de atac, cât şi în cea de apărare. Cheia succesului constă în:

· Investiţii serioase în tehnologie de securitate.

· Colaborare între exchange-uri, emitenti de stablecoin şi autorităţi.

· Educaţia utilizatorilor şi măsuri simple de protecţie personală.