Raport BITGET: Fraudele bazate pe inteligenţa artificială provoacă pierderi uriaşe pe piaţa cripto

Escrocheriile din domeniul cripto continuă să evolueze într-un ritm alarmant, tehnologiile emergente având un rol central în această transformare. Potrivit celui mai recent Raport de Cercetare Anti-Fraudă 2025, publicat de Bitget, lider mondial în schimbul de criptomonede, în colaborare cu firmele de securitate blockchain SlowMist şi Elliptic, pierderile provocate de fraude cripto au atins un total de 4,6 miliarde de dolari în 2024. Cele mai utilizate metode de escrocherii sunt tehnologiile deepfake şi ingineria socială, care au devenit instrumente-cheie în atacurile de mare amploare asupra utilizatorilor.

Caracterul global şi descentralizat al criptomonedelor, considerat una dintre cele mai mari inovaţii ale ecosistemului digital, aduce şi riscuri tot mai sofisticate. În timp ce protocoalele descentralizate însumează peste 98 de miliarde de dolari depozitate, iar interesul instituţional pentru activele digitale creşte constant, aceleaşi tehnologii care alimentează progresul permit şi dezvoltarea unor noi forme de fraudă cripto, din ce în ce mai greu de detectat.

„În prezent, piaţa cripto se confruntă cu provocări tot mai serioase generate de sofisticarea fraudelor şi a tacticilor de manipulare. AI a făcut ca fraudele să fie mai rapide, mai ieftine şi mai greu de detectat. Bitget consideră că abordarea eficientă a acestor ameninţări presupune combinaţia dintre inovaţie tehnologică solidă şi cooperare extinsă în cadrul întregului ecosistem cripto. De aceea, noi am declarat luna iunie ca Luna Anti-Fraudă, o iniţiativă menită să ridice standardele din industrie şi să crească gradul de conştientizare al utilizatorilor. Scopul nostru este ca oamenii să tranzacţioneze mai inteligent, nu doar mai rapid”, declară Gracy Chen, CEO al companiei Bitget.

Deja nu mai vorbim despre tentative rudimentare de phishing din trecut. De altfel, în perioada 2023-2025, s-a remarcat o escaladare dramatică atât în ceea ce priveşte amploarea, cât şi complexitatea atacurilor. Numai în 2024, utilizatorii cripto din întreaga lume au pierdut peste 4,6 miliarde de dolari în urma escrocheriilor, adică o creştere de 24% faţă de anul precedent, potrivit Crypto Crime Report 2025, publicat compania de analiză Chainalysis.

De la falsuri video generate prin tehnologie deepfake până la scheme de tip Ponzi camuflate sub promisiunea „recompenselor de staking”, escrocii exploatează inteligenţa artificială, manipularea psihologică şi reţelele sociale pentru a atrage inclusiv utilizatorii experimentaţi.

Raportul Bitget identifică trei categorii principale de fraude care afectează tot mai frecvent ecosistemul digital. Prima este reprezentată de impersonarea cu ajutorul tehnologiei deepfake, unde videoclipuri trucate cu persoane publice sunt folosite pentru a promova în mod fals diverse platforme sau investiţii. A doua categorie vizează ingineria socială, un spectru larg de manipulări care variază de la oferte de angajare contaminate cu viruşi până la tweeturi de tip phishing menite să păcălească utilizatorii. În final, raportul atrage atenţia asupra fraudelor de tip Ponzi, care sunt reambalate sub aparenţa inovatoare a proiectelor DeFi, GameFi sau NFT, exploatând interesul crescut pentru noile forme de investiţii digitale.

Cel mai îngrijorător aspect ţine, însă, de dimensiunea psihologică tot mai rafinată a acestor ameninţări: victimele nu mai sunt doar înşelate, ci influenţate treptat să acţioneze împotriva propriului interes. Escrocii vizează accesul la date, însă ei şi exploatează în slăbiciuni comportamentale şi decizionale.

Fondurile obţinute fraudulos sunt adesea transferate prin aşa-numitele cross-chain bridges, adică tehnologii care permit mutarea rapidă a valorii între reţele blockchain - şi ascunse cu ajutorul unor instrumente de anonimizare, înainte de a ajunge în mixere sau pe platforme de schimb. Acest lucru complică intervenţiile autorităţilor şi procesele de recuperare, arată raportul Bitget.

Printre cele mai recente tendinţe identificate se numără înşelătorii de amploare în Hong Kong, folosirea tot mai frecventă a aplicaţiei Telegram şi a secţiunilor de comentarii din X (fostul Twitter) ca puncte de intrare pentru atacuri, precum şi dezvoltarea unor reţele de fraudă bine organizate, care operează la nivel internaţional.

Pentru utilizatori şi instituţii, adoptarea unor bune practici şi recunoaşterea semnalelor de alarmă frecvente devine esenţială, mai ales în interacţiunile din ecosistemele DeFi, NFT şi Web3, unde capcanele devin tot mai complexe.