Fraudele în industria crypto:Cum să le identifici şi să le eviţi?

În lumea de astăzi, criptomonedele reprezintă un activ extrem de valoros pentru infractori. Acestea sunt lichide, uşor de transferat şi, odată efectuată o tranzacţie, este aproape imposibil să o anulezi, arată specialiştii de la Binance Academy. Ca urmare, o mulţime de înşelătorii, atât cele clasice, vechi de decenii, cât şi cele specifice criptomonedelor, au invadat spaţiul digital.

Dar care sunt cele mai comune fraude din lumea crypto şi cum le poţi evita?

Care sunt cele mai comune fraude în crypto?

• 1.Giveaway-urile false pe social media

Pare că toată lumea este generoasă pe platforme precum Twitter (acum X) sau Facebook. Dacă verifici răspunsurile la un post cu multă interacţiune, vei vedea adesea că o companie crypto favorită sau un influencer anunţă un giveaway: trimite-le 1 BNB, BTC sau ETH şi îţi vor returna de 10 ori mai mult! Sună prea bine ca să fie adevărat? Exact, pentru că nu este! Aceasta este o regulă simplă de urmat pentru multe scam-uri.

Este extrem de improbabil ca cineva să organizeze un giveaway legitim care să ceară să trimiţi bani mai întâi. Pe social media, trebuie să fii atent la astfel de mesaje. Ele pot veni de la conturi care arată identic cu cele reale, dar asta face parte din truc. Răspunsurile pline de mulţumiri sunt de obicei conturi false sau boţi creaţi special pentru acest scam.

Ignoră-le pur şi simplu. Dacă eşti tentat, verifică profilul cu atenţie. Chiar dacă companii precum Binance organizează giveaway-uri reale, cele legitime nu cer niciodată să trimiţi fonduri mai întâi. De asemenea, fii atent la spoofing-ul conturilor, pentru că scammerii creează profiluri false care imită celebrităţi sau exchange-uri. Uită-te cu atenţie la semnele de verificare (bifa albastră a paginii) şi istoricul postărilor pentru a confirma autenticitatea.

• 2.Schemele Ponzi şi piramidale

Schemele Ponzi şi piramidale sunt similare, dar uşor diferite, ambele bazându-se pe recrutarea de noi membri cu promisiuni de profituri uriaşe.

Schemele Ponzi: Îţi atrage atenţia o oportunitate de investiţie cu profituri garantate? Acesta trebuie să fie primul semnal de alarmă. În realitate, nu există nicio formulă magică; "profiturile" vin din banii noilor investitori. Organizatorul adună bani într-un fond, iar vechii investitori sunt plătiţi din contribuţiile celor noi. Schema se prăbuşeşte când nu mai vin bani noi.

Schemele Piramidale: Acestea cer mai mult efort de la participanţi. La vârf este organizatorul, care recrutează oameni sub el, iar aceştia recrutează alţii, formând o structură exponenţială. Profitul vine din taxele de recrutare. De exemplu, plăteşti 100 de dolari pentru dreptul de a recruta, iar jumătate merge la nivelul superior. Modelul nu este sustenabil din cauza creşterii exponenţiale.

• 3.Aplicaţii mobile false

Mare grijă la aplicaţiile false. De multe ori, scammerii direcţionează utilizatorii spre descărcarea de app-uri maliţioase, care le imită cele populare. Odată instalate, par să funcţioneze normal, dar sunt concepute să fure criptomonede.

De exemplu, descarci o aplicaţie care pretinde a fi de la un exchange major, dar adresele de trimitere duc la conturile scammerilor. Nu există buton de undo după transfer. Aceste app-uri pot apărea sus în App Store sau Google Play, dând un aer de legitimitate.

Pentru a evita să cazi în capcană trebuie să descarci aplicaţiile legitime doar de pe site-uri oficiale sau link-uri de încredere. Verifică credentialele publisher-ului şi evită link-uri suspecte.

• 4. Phishing-ul

Phishing-ul implică impersonarea unei persoane sau companii pentru a extrage date personale. Se întâmplă prin email, site-uri false, apeluri sau mesaje. În crypto, e comun pe Telegram, unde scammerii se dau drept agenţi-suport în grupuri oficiale şi cer seed words sau credenţiale.

Niciodată nu dezvălui aşa numita "seed phrase” - este cheia ta la fonduri. Companii legitime nu cer aşa ceva. Verifică URL-urile (ex: binnance.com vs. binance.com), foloseşte bookmark-uri şi ignoră mesaje nesolicitate. Contactează direct prin canale oficiale.

Seed Phrase (frază de recuperare) este o listă de 12-24 de cuvinte aleatoare care acţionează ca o cheie master pentru portofelul tău de criptomonede, permiţându-ţi să-l recuperezi dacă pierzi dispozitivul sau uiţi parola; este esenţial să o păstrezi secretă, deoarece cine o deţine, deţine accesul la fondurile tale.

Alte sfaturi: evită WiFi-ul public (deschis şi de cele mai multe ori nesecurizat), este vulnerabil la atacuri precum Man-in-the-Middle, unde datele tale pot fi interceptate. Foloseşte VPN dacă e necesar.

• 5.Interese ascunse şi alte ameninţări

Nu lua de bune recomandările de investiţii, ci fă-ţi singur cercetarea! Influenceri sau străini pot fi plătiţi să promoveze proiecte dubioase sau să aibă interese proprii. Multe proiecte eşuează, aşa că analizează distribuţia token-urilor, echipa, comunitatea şi utilitatea reală înainte de a investi.

De asemenea, fii atent la livestream-uri false pe YouTube sau Twitch, care folosesc video-uri furate pentru giveaway-uri dubioase. Verifică canalul: data creării, badge-uri, număr de video-uri. Dacă cer bani mai întâi, atunci e fraudă.

O ameninţare nouă sunt deepfake-urile AI, video-uri false care imită celebrităţi promovând investiţii. Verifică inconsecvenţe în faţă, audio sau lip-sync. Pune întrebări specifice pentru a valida.

Care sunt cele mai bune practici de securitate?

Pentru a-ţi proteja criptomonedele, fii proactiv:

- Protejează-ţi Seed Phrase-ul: Este cheia ta master. Stocheaz-o offline, nu o salva digital. Dacă vrei extra securitate, împarte-o în părţi şi stocheaz-o în locaţii separate.

- Evită Spoofing-ul pe Social Media: Verifică profilul/identitatea şi istoricul. Nu trimite bani la cereri dubioase.

- Nu Folosi WiFi Public: Risc de atacuri, evită tranzacţii pe reţele nesigure.

- Verifică Livestream-urile: Confirmă legitimitatea canalului şi surse multiple.

- Fii Atent la Deepfake-uri: Caută erori în video/audio şi validează cu informaţii reale.

Concluzie

Infractorii devin tot mai sofisticaţi, furând sume uriaşe anual. Cheia este vigilenţa: orice sună prea bine, probabil e fals. Protejează-ţi seed-ul offline, verifică totul şi cercetează singur. Cunoaşterea este cea mai bună armă - stai informat şi sigur în lumea crypto. Prin aplicarea acestor sfaturi ale specialiştilor de la Binance Academy, poţi reduce riscurile şi te poţi bucura de beneficiile tehnologiei blockchain fără griji inutile.

Ce mai poţi citi pe Binance Academy:

5 sfaturi despre cum să îţi securizezi deţinerile crypto

10 sfaturi despre utilizarea în siguranţă a unui portofel hardware

Ce sunt escrocheriile prin airdrop şi cum să le eviţi

8 escrocherii obişnuite legate de Bitcoin şi cum să le eviţi

(C)