Folosirea criptomonedelor în scopuri ilegale a scăzut masiv între 2023 şi 2025

Volumul tranzacţiilor ilegale pe exchange-urile centralizate a scăzut constant în ultimii ani, iar ceea ce odată era o problemă mare pentru autorităţi şi utilizatori, a devenit acum o mică parte din activitatea globală, deoarece exchange-urile, firmele de analiză şi poliţia colaborează pentru a face pieţele de active digitale mai sigure şi mai transparente, conform unei analize Binance.

Pe cele mai mari 7 burse centralizate (după volum) din lume, doar 0,018-0,023% din volumul total al tranzacţiilor era legat direct de adrese ilegale în iunie 2025. Este o îmbunătăţire istorică faţă de acum doi ani şi arată cât de mult a avansat ecosistemul în întărirea standardelor anti-spălare de bani (AML) şi a sistemelor de detecţie.

Binance a fost în centrul acestei evoluţii, realizând cea mai mare reducere a procentului de tranzacţii ilegale, în timp ce deţine cel mai mare pool de lichiditate din industrie.

Datele ambelor firme de analiză arată că Binance, cel mai mare exchange de active digitale din lume, reuşeşte constant să aibă cea mai mică expunere la fonduri ilegale, deşi procesează un volum de tranzacţionare mult mai mare decât orice altă platformă.

În iunie 2025, doar 0,007% din volumul Binance era legat direct de portofele asociate cu activităţi ilegale, arată datele Chainalysis. Media celorlalte 6 mari burse era 0,018%, deci Binance are un raport de peste 2,5 ori mai bun.

Analiza datelor TRM Labs arată un rezultat similar: 0,016% din volumul Binance avea expunere directă la surse ilegale, faţă de 0,023% la celelalte burse mari, adică o diferenţă de aproximativ 30 de procente.

Aceste cifre vin cu un context important: activitatea de tranzacţionare de pe Binance este egală cu volumul combinat al următoarelor 6 mari exchange-uri crypto globale. Astfel, Binance are cel mai mic procent de expunere la fonduri ilegale, deşi volumul este mult mai mare raportat la fiecare exchange în parte.

Expunerea directă reprezintă procentul din volumul total al unei burse care poate fi urmărit direct către portofele implicate în activităţi ilegale dovedite (răscumpărări ransomware, escrocherii, încălcări de sancţiuni, hack-uri etc.). Transparenţa blockchain-ului permite măsurarea exactă a acestui lucru.

Raportul NASDAQ 2024 estimează 3.100 de miliarde de dolari spălaţi în 2023 prin sistemul financiar global, iar ONU/FMI spun că 2-5% din PIB-ul mondial (peste 2.000 de miliarde de dolari anual) se spală prin metode tradiţionale.

În schimb, Chainalysis şi TRM estimează că expunerea totală ilegală pe cele mai mari 7 burse cripto este de ordinul a câteva miliarde de dolari pe an.

Un raport al Casei Albe din 2025 afirma că: „Prevalenţa spălării de bani şi finanţării terorismului prin active digitale rămâne mult sub nivelul aceloraşi activităţi care folosesc moneda fiduciară, băncile şi alte metode tradiţionale.”

Potrivit sursei, ambele firme arată că între ianuarie 2023 şi iunie 2025, Binance şi-a redus expunerea directă la fluxuri ilegale cu 96% (Chainalysis) până la 98% (TRM Labs). Ritmul de îmbunătăţire a fost cu 4-5 puncte procentuale mai mare decât media celorlalte 6 exchange-uri mari.

În 2025, Binance procesează, în medie, peste 90 de miliarde de dolari pe zi şi peste 217 milioane de tranzacţii zilnic, cifre mai mari decât toate celelalte exchange-uri la un loc.

Datele arată o tendinţă clară: industria cripto scapă de vulnerabilităţile din primii ani şi devine unul dintre cele mai transparente sisteme financiare existente. Registrul deschis al blockchain-ului permite urmărirea banilor într-un mod care este imposibil de utilizat în finanţele tradiţionale.

Datele firmelor de analiză din industria crypto arată un singur lucru: criptomonedele sunt mai curate, iar progresul este măsurabil şi verificabil.