Investitorii români cu portofolii globale au protejat şi crescut economiile în 2025

Investitorii cu portofolii diversificate pe pieţele globale au reuşit să îşi protejeze mai eficient economiile şi, în multe situaţii, să le crească, arată analiza Freedom24, potrivit unui comunicat de presă remis redacţiei.

Datele Eurostat arată că România a avut cea mai ridicată rată anuală a inflaţiei din UE în decembrie 2025 (8,6%), în timp ce media UE a fost de 2,3%, conform comunicatului. La nivelul întregului an, inflaţia medie anuală din România a fost de aproximativ 7,3%, ceea ce înseamnă că economiile păstrate preponderent în numerar sau în instrumente cu randament redus şi-au pierdut din puterea de cumpărare, subliniază sursa citată.

Comunicatul evidenţiază că investitorii care s-au diversificat prin ETF-uri globale şi acţiuni au avut acces la randamente nominale semnificativ mai ridicate. În 2025, indicii largi de referinţă au înregistrat evoluţii solide: S&P 500 a oferit un randament total de aproximativ 17,9% (incluzând dividendele), iar MSCI World s-a situat în jurul ~21%, niveluri care au ajutat la compensarea inflaţiei şi la susţinerea creşterii valorii reale a investiţiilor, se arată în sursa menţionată.

Datele Freedom24 arată că un portofoliu construit pe baza celor mai frecvent tranzacţionate 10 acţiuni şi ETF-uri de către investitorii români (pe un eşantion de peste 4.300 de clienţi) a generat un randament agregat estimat de 39% în 2025, potrivit comunicatului remis redacţiei.

Inflaţia va continua să fie o preocupare majoră pentru investitori şi în 2026, arată sursa precizată, în special în prima jumătate a anului. Pe fondul unor prognoze prudente de creştere economică, de aproximativ 1%, Ministerul Finanţelor estimează că inflaţia ar putea începe să scadă începând cu trimestrul al treilea (iulie-august), atingând posibil un nivel de circa 4% până în decembrie, conform comunicatului de presă. În aceeaşi direcţie, prognozele BNR şi ale altor instituţii indică menţinerea unei inflaţii ridicate în T1-T2, urmată de o scădere treptată în a doua parte a anului, mai adaugă sursa precizată.

Network Development Manager la Freedom24, Radu-Iulian Pădurean, a explicat: „Pentru investitorii români, 2025 a confirmat un lucru important: atunci când economiile sunt păstrate în numerar sau sunt plasate doar în instrumente cu randament redus, inflaţia le erodează treptat valoarea reală. În schimb, o expunere diversificată la pieţele globale - prin ETF-uri şi acţiuni - i-a ajutat pe mulţi investitori să îşi protejeze capitalul şi, în multe cazuri, să obţină randamente reale consistente. Într-un mediu în care inflaţia rămâne un factor de presiune, diversificarea globală devine tot mai mult o componentă firească a planificării financiare pe termen lung, nu doar o alegere opţională”, conform comunicatului de presă.

O alocare echilibrată poate contribui la creşterea puterii reale de cumpărare, subliniază sursa menţionată. De exemplu, portofolii care combină ETF-uri globale pe acţiuni cu instrumente mai prudente, precum depozitele sau obligaţiunile, într-un raport de aproximativ 60% ETF-uri globale şi 40% instrumente sigure, pot oferi şanse mai bune de randamente reale positive, conform comunicatului. Pe un orizont de 3-5 ani, acţiunile globale au demonstrat istoric un potenţial mai ridicat decât numerarul, astfel că investitorii dispuşi să accepte fluctuaţiile pe termen scurt pot beneficia de randamente superioare printr-o expunere diversificată la acţiuni globale, subliniază sursa citată.

Un exemplu orientativ de portofoliu echilibrat între creştere, diversificare şi lichiditate ar putea include 40% SPY, reprezentând acţiuni din SUA ale companiilor mari, 20% ETF FTSE Europe, pentru expunere pe pieţele dezvoltate europene, şi 20% obligaţiuni, ca componentă de stabilitate, mai adaugă comunicatul.