NAI România: Fraudele bancare sunt în creştere

În contextul amplificării presiunii fiscale în România - prin creşterea TVA, introducerea impozitului minim pe cifra de afaceri, majorarea contribuţiilor pentru PFA-uri şi impozitarea extinsă a proprietăţilor - NAI Romania atrage atenţia, într-un comunicat remis redacţiei, asupra unui fenomen cu impact sistemic: intensificarea tentativelor de fraudă în relaţiile bancare, în special cele care vizează garantarea cu stocuri de marfă şi bunuri mobile.

Potrivit specialiştilor Appraisal & Valuation SA, compania deţinătoare a brandului NAI Romania & Moldova şi emitent listat pe BVB (simbol: APP), aceste practici frauduloase s-au înmulţit în ultimele luni pe fondul degradării climatului economic şi a dificultăţilor tot mai mari întâmpinate de companii în accesarea lichidităţilor.

Andrei Botiş, CEO al Appraisal & Valuation SA (NAI Romania & Moldova). a declarat: „Într-o perioadă marcată de scăderea profitabilităţii şi de creştere abruptă a costurilor fiscale, am constatat o creştere alarmantă a cazurilor în care stocurile sau bunurile mobile sunt prezentate în mod eronat în documentaţiile de credit. Se merge până la prezentarea de stocuri inexistente sau greu de verificat”.

Potrivit NAI Romania, tentativele de fraudă se concentrează pe două tipologii principale:

„ -Garanţii multiple pentru aceleaşi stocuri, echipamente, vehicule sau utilaje;

-Stocuri fictive prezentate în bilanţuri sau contracte comerciale.

Acest comportament oportunist este alimentat de un climat economic încordat. Conform unei analize NAI Romania, pachetul de măsuri fiscale implementat în 2025 creează o presiune dublă asupra companiilor:

-Reducerea lichidităţii prin taxe suplimentare (TVA, impozit minim, CAS mărit, eliminarea facilităţilor);

-Scăderea veniturilor prin diminuarea consumului şi a cererii aggregate”.

Andrei Botiş a adăugat: „Pe fondul acestor provocări, uneori se apelează la soluţii de urgenţă pentru a obţine finanţare, prin mijloace care pot afecta întregul lanţ bancar. Este esenţial ca băncile, evaluatorii şi instituţiile de reglementare să rămână vigilente şi să colaboreze în prevenirea riscurilor de fraudă sistemică”.

Sursa citată menţionează:

„Pe baza situaţiilor întâlnite în activitatea companiei, echipa NAI Romania le recomandă instituţiilor de credit şi investitorilor să adopte un set de măsuri urgente:

-Solicitarea de evaluări independente şi actualizate pentru activele din garanţie;

-Implementarea de verificări fizice ale stocurilor şi echipamentelor, periodic.

Compania atrage atenţia că lipsa de reacţie coordonată în faţa acestui val de tentative de fraudă poate conduce la:

-Pierderi semnificative pentru sistemul bancar;

-Reducerea încrederii între partenerii de afaceri;

-Afectarea accesului legitim la finanţare pentru firmele care se conformează cadrului legal;

-Creşterea costurilor bancare pentru toate companiile”.