Binance utilizează peste 100 de modele de inteligenţă artificială în operaţiunile de conformitate şi combatere a criminalităţii financiare

Compania Binance alocă anual un buget de aproximativ 300 de milioane de dolari pentru programul său global de conformitate (compliance), departament în care îşi desfăşoară activitatea aproximativ 1.500 de angajaţi, reprezentând o pătrime din totalul personalului. În prezent, infrastructura de securitate a platformei integrează peste 24 de iniţiative şi mai mult de 100 de modele de inteligenţă artificială (AI) dedicate gestionării riscurilor şi detectării fraudelor, conform unui comunicat remis redacţiei.

• Modificări în tipologia riscurilor financiare

Tranziţia către sisteme de analiză bazate pe context şi învăţare continuă a fost determinată de evoluţia tacticilor utilizate în criminalitatea financiară. Conform datelor interne, în cursul anului 2025, tentativele de fraudă prin tehnici de impersonare au înregistrat o creştere de 1.400% comparativ cu anul precedent. Principalele instrumente identificate includ:

-Tehnologii deepfake şi identităţi sintetice;

-Scheme de impersonare şi sisteme automatizate de phishing (boţi); Tranzacţii suspecte bazate pe combinaţii subtile de comportamente operaţionale.

• Aplicaţiile practice ale sistemelor AI în cadrul platformei

1. Verificarea identităţii (KYC)Aproximativ 80% din atacurile cibernetice monitorizate vizează fraude în etapa de verificare a identităţii. Implementarea sistemelor de detectare a deepfake-urilor şi a atacurilor de tip „liveness” a crescut eficienţa procesului de verificare de 100 de ori în comparaţie cu procedurile exclusiv manuale.

2. Detectarea şi gestionarea fraudelorSistemele automate bazate pe AI gestionează în prezent peste 80% din deciziile anti-fraudă şi oferă suport în 45% din cazurile revizuite de către analiştii umani. Prin aceste filtre de analiză a datelor de comportament, dispozitiv şi istoric, s-a raportat prevenirea unor pierderi estimate la 10,53 miliarde de dolari în perioada cuprinsă între anul 2025 şi primul trimestru din 2026.

3. Intervenţie operativă şi recuperarea fondurilor

Prevenţie directă: În anul 2025, reprezentanţii platformei au efectuat peste 36.000 de apeluri vocale de avertizare către utilizatori aflaţi în situaţii de risc. Recuperări din atacuri externe: Au fost blocate sau recuperate 114 milioane de dolari în 2025 şi 60,2 milioane de dolari în cursul anului 2026. Erori operaţionale: Compania a procesat 1,28 milioane de apeluri din partea utilizatorilor, recuperând 8,2 miliarde de dolari transferaţi către adrese incorecte.

• Standarde de guvernanţă şi certificări

Strategia globală de guvernanţă AI aplicată de Binance este aliniată la reglementările europene prevăzute în EU AI Act. Compania deţine certificarea ISO 42001 specifică managementului inteligenţei artificiale, alături de alte 25 de certificări internaţionale în domeniul securităţii şi conformităţii.